金融产品与服务方案研究 – 钢铁集团财务公司现金管理服务案例下载
钢铁集团财务公司现金管理服务案例下载
随着我国信息化进程的加快，跨国集团、外资企业大举进入中国，不仅带来了先进的管理经验，也带来了先进的资金管理要求。越来越多的企业为了减少财务费用、降低经营成本、规避资金管理风险，开始将原有的松散型资金管理模式改为集中管理，并不断加强用款审批制度，提高资金使用效率。
一、客户的行业背景和基本情况
钢铁集团财务有限责任公司经中国人民银行批准，于1998年3月17日正式成立。钢铁集团公司所有的内部资金清算均通过财务公司来进行，年
合规管理座谈 – 做好合规管理的途径
（一）加强合规文化建设
1、合规从高层做起。
[略]
4、主动合规。
5、合规与发展并重。
[略]
（二）完善合规管理框架
1、完善合规管理机制。
[略]
4、加强业务规章建设。
（三）正确处理好几个关系
1、处理好与监管部门的关系。有效互动可以促进外部监管规则的贯彻实施，实现“主动合规”。
2、[略]
5、处理好教育与处罚的关系。
合规管理座谈 – 合规管理的主要误区
（一）合规意识误区
1、对“合规”的内涵认识比较模糊。
在巴塞尔银行监管委员会2005年的《合规与银行内部合规部门》中，对合规虽然没有直接定义，但它指出：商业银行的活动必须与所适用的法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行业务活动的行为准则相一致。
银监会是这样定义：“合规”是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。“合规风险”是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
合规简单地说是要做该做
合规管理座谈 – 合规管理对我行发展的重要意义
（一）合规是落实科学发展观的具体体现
合规与创新是银行经营发展的两大永恒主题，创新是发展不竭的动力，而合规是稳健发展的前提。合规和创新是科学发展观的两大要素。
发展是第一要义，就是要牢固树立发展是硬道理的思想，一心一意谋发展，聚精会神搞经营，在发展中壮大，在发展中成长，在发展中解决发展中出现的困难和问题。
[略]
（三）合规是实现安全经营的基础
无论发展什么业务，首先要合规。只有建立严密的合规管理，才能保证各项业务持续健康发展；只有按照各项规章制度办事，我们才能保护自已
财富管理百分百计划ppt培训材料
1、目标客户2、识别标识
3、专属介质4、专有待遇
5、核心服务6、费率优惠
7、费用收取8、签约礼包
1、可享有营业网点和贵宾版网上银行提供的优先、优惠服务
2、在财富中心专享量身定制的财富规划、资产管理和顾问咨询服务
3、逐步拥有健康管理、家庭保障等私人事务助理
个人外汇业务操作规程培训ppt下载
个人外汇帐户及存取款操作规程
个人外汇帐户分为
1、外汇结算帐户（具有进出口经营权的个人或个体工商户才能开立）
2、外汇储蓄帐户
3、资本项目帐户（须外管局审批）
个人开立外币储蓄帐户实行实名制，同时区分境内个人和境外个人。
个人客户办理外汇储蓄帐户资金境内转划，限于本人同名帐户或直系亲属之间，且须注明现钞或现汇划转。
1、本人同名帐户间的资金划转，凭本人有效身份证件办理；
2、与直系亲属帐户间的资金划转，凭双方有效身份证件和直系亲属证明办理；
3、境内个人和境外个人帐户间的资金
国际结算业务风险点和风险控制措施培训.ppt下载
“全球快汇”品牌——产品体系规划
“全球快汇”产品扩充了组合汇款、特色汇款（速汇款、预结汇）、外汇票据、信息服务、代理同业、统计分析等功能模块，对公司、个人客户增加了速汇款、外汇票据等业务种类；对金融机构客户提供了同业代理渠道，可以代理全球快汇产品各种业务及服务；为各类客户提供各种提示、对账等信息附加服务；提供业务和客户的分析统计功能，为挖掘优质客户、产品定价、后续服务以及产品营销提供依据。
“全球快汇”产品介绍——外汇汇款
主要功能
用电汇方式，实现外汇资金从汇款人向收款人
国际结算业务风险点和风险控制措施培训.ppt下载
进口开证风险环节：b、信贷审查
风险点：1、信用风险审查不严；
风险控制措施：明确审查内容，对申请人基本情况、财务、生产经营、融资及信用状况和行业市场环境进行审查，保证授信充足；
风险点：2、担保合法有效性没有落实
风险控制措施：落实保证金及保证金差额部分担保的合法有效性，审核无误后签订担保合同。考虑汇率变动酌情加收保证金。按最大溢装金额收取保证金。
出口信用证风险环节：a、来证通知审核
风险点：1、未有效核实印押；
风险控制措施：认真核押，对无印押或印押不符的，查询开
现金管理服务评审会案例 – 木业股份有限公司现金管理服务方案ppt演示
内容提要
现金管理项目背景
◆现金管理业务需求分析
◆现金管理方案
◆银企双赢
◆服务承诺
业务项目背景
▲公司基本情况
▲公司资本结构
▲公司组织结构
▲公司产品销售模式
账户管理上的需求
公司下属子公司多，颁布地域广，在目前情况下难以实现有效监督，资金使用效率有待提高。
长远来看，作为一家集团公司，通过帐户管理等财务控制手段来加
现金管理服务评审会案例 – 电机股份有限公司现金管理服务ppt演示方案
现金管理方案
本方案是中国银行（以下简称BC）在全面深入了解贵公司现金管理需求的基础上，紧密结合贵公司的管理模式、业务流程和资金管理特点，利用丰富的现金管理产品和先进的电子手段，为贵公司量身定制的综合化现金管理解决方案。
2.1需求理解
现金管理主要困扰包括：
受国际金融危机的严重影响，企业效益严重下滑，各项财务指标出现负增长。
一方面融资难，难融资！资金周转周期长；另一方面货币资金较高，收益低。