作者： bankr

分行内控服务齐抓 全面提升督导管理价值

（略），结合亚运服务提升和业务发展的要求，不断从人员建设、督导方式、内容与频率、层级联动上，筑牢立体多维的现场督导管理体系，提高运营服务与管理效率，为全行各项经营目标更上一层楼添砖加瓦。

一、强化督导力量，创新督导模式。

为更好地发挥督导工作风险管理与服务基层的整体效能，部门积极完善督导体系的建设。（略），致力全方位深度发挥运行督导管理风险，指导业务服务的作用。

分行切实履行有效内控管理职能 四抓手强化内控案防堤坝

今年以来，分行坚持贯彻“发展是硬道理，管理也是硬道理，两手抓、两手都要硬”的工作方针，以今年“内控合规管理提升年”活动为契机，切实履行有效内控管理职能，不断夯实内部控制基础。

一、抓思想建设，（略），进一步提高员工执行制度、按章操作的自觉性，有效防范风险和案件隐患。

二、抓重点，排难点，确保零案件目标。（略），加强员工

市分行多措并举 确保“制度执行年活动”取得阶段性成果

为贯彻落实银监会及总行开展“银行业内控和案防制度执行年”活动精神，自 2015年5月起，分行在全行范围内组织开展了操作风险大检查、内部控制宣传教育活动及制度梳理工作，取得阶段性成果，收到了良好效果。

一、全面完成“内控和案防制度执行年”活动自查工作

（略），采取多种措施，全面扎实地做好问题的落实

支行积极开展“内控和案防制度执行年”活动

今年以来，支行认真按照上级行、银监部门的部署和要求，积极开展“内控和案防制度执行年”活动。在全行逐步建立起自觉遵守规章制度、自觉执行内控要求、自觉抵制违规行为的良好执行文化。具体做法：

一、高度重视。该行支行高度重视，（略），步骤和方法，及其要求，做到既全面部署，又重点突出。五是采取召开全行员工大会等多种形式进行广泛收入的宣传、发动和动员。

分行个人客户内部评级评分结果吻合度分析报告

根据（略），对其评分结果吻合度开展了分析。现将分析情况及结果报告如下：
一、总体情况
评分结果吻合度分析以2015年5月底前全行办理的个人信贷业务为取样范围，按三类业务信息标识随机抽取业务样本900笔，即分别从 “个贷评分信息筛选”、“银行卡评分信息筛选”、“客户评分信息筛选”中随机抽取分析样本各300笔。

分行营业部2015年2季度公路行业贷款风险状况分析报告

截止2015年6月末，分行营业部行业标识为F5232的公路行业客户共 户，贷款余额 万元，比年初增加 万元，主要为交通运输厅新增贷款 万元，所有公路贷款形态全部为正常。
一、基本情况
序号客户名称信用等级贷款余额
(万元)贷款方式备注
1省公路开发投资有限责任公司&nbsp

分行2015年9月末潜在风险贷款退出及转化情况分析报告

今年以来，分行紧紧围绕总行潜在风险贷款退出及转化工作目标和管理要求，进一步完善制度建设，加强（略），截至9月末，该行潜在风险贷款退出及转化完成情况创历史同期最好水平。但随着工作的深入推进，分行潜在风险贷款管理工作仍然面临较大压力，为确保年末能够完成总行下达的年度退出及转化计划，现将分行2015年9月末潜在风险贷款退出及转化情况分析报告如下：
一、潜在风险贷款退出及转化情况
截

相关市场利率走势联动分析周报

（10月25日—10月29日）

一、上海银行间同业拆放利率（Shibor）
（略）

二、公开市场操作情况
1、1年期央票
（略）
3、正回购
（略）

三、“中国票据网”报价情况

分行关于2015年上半年产品创新工作考核、评价情况的报告

2015年上半年，分行产品创新工作在各级领导、产品创新牵头部门和全行员工的共同参与及努力下，产品创新体制机制建设、创新产品研发、创新稿件发布、客户体验营销等多方面取得了较好成效。现将上半年产品创新工作情况报告如下：

一、总体情况

上半年，（略）。三是产品创新专栏发布稿件数量成倍增加。发布稿件 篇（客户体验区反馈信息），较上年同

分行关于大力发展“三新”业务市场的调研报告

随着近年来世界经济的快速发展以及本轮金融危机的爆发，以“新能源、新技术、新产业”为代表的 “三新产业”因其代表着未来技术发展和产业升级的方向，（略），分行将发展三新产业的金融业务作为未来几年公司业务发展的重要方向和新增长点，推动“三新”业务成为分行继房地产贷款、项目贷款之后的核心业务板块利用新兴产业快速发展的良好机会开辟新的