单项选择题
1、现金管理的首要目标是（A）
A、保证日常生产经营的需要
B、获得最大的收益
C、使机会成本与固定性的转换成本之和最低
D、使机会成本与短缺成本之和最低
2、法人账户透支每次透支的期限最长不得超过（A）
A、3个月 B、6个月 C、9个月 D、1年
3、以下关于本外币资金池业务四种模式适用情况的相关描述中，错误的是（C）
A、普通资金池适用于相关法律制度规定允许直接进行集团公司内部资金调度的客户。
B、委贷式资金池适用于相关法律制度规定允许以委托贷款方式进行集团公司内部资金调度的客户
C、普通资金池也可适用于相关法律制度规定允许以委托贷款方式进行集团公司内部资金调度的客户
D、委贷式资金池也可适用于相关法律制度规定允允许直接进行集团公司内部资金调度的客户。
4、银行协助企业进行现金管理，一般来说，提供最新的流动资金头寸管理服务属于哪个环节（B）
A、现金流入环节
B、现金集中及流动性管理环节
C、现金流出环节
D、账户信息报告环节
5、在目前，企业集团内部的现金管理以委托贷款的方式实现时，客户使用委托贷款获得的收入应缴纳（A）、教育费附加、城市建设费附加等税，和印花税等，并由工行代扣代缴。
A、营业税 B、增值税 C、利息税 D、流转税
6、我行为财务公司和一般法人公司提供现金管理服务时，财务公司还可办理的融资业务有：（B）
A、项目贷款 B、同业拆借 C、贸易融资 D、流动资金循环贷款
7、以下哪个不是银行提供现金管理服务的目的（B）
A、满足客户最新资金管理需求，巩固客户关系，提高客户忠诚度。
B、用于投资：把握更多投资机会，将现金用于合理投资，提高资金收益。
C、增加中间业务收入。
D、优化银行盈利结构，增强核心竞争力。
8、现金集中或资金归集指（A）
A、将集团内部各分支机构的账户余额通过某种转账机制，全部归集到企业集团总部的单一总账户上，并由其对资金集中进行处理。
B、企业集团将下属企业多个账户的余额进行名义抵消，以计算整个集团的净余额利息。
C、将由企业集团内部各单位之间的货物交换而引起的应收、应付账款进行对冲，并以其净额进行结算。
D、在国家政策范围内将外币兑换成人民币，或用人民币购入外汇。
9、目前我行与外资银行采用（A）方式共同为跨境企业提供综合服务
A、系统直连
B、集团账户
C、银企互联
D、电子银行
10、以下关于资金池归集下拨操作的相关描述中，错误的是（C）
A、资金池业务可以设定为定时归集
B、资金池业务可以每天设定3次的自动下拨操作
C、资金池业务在设定自动归集后，不可以手工进行归集
D、柜员可以查询自动归集的明细情况
11、以下法人理财产品适合于稳健型投资者的有（B）
A、新股申购类理财产品
B、固定收益类理财产品
C、资产支持融资类理财产品
D、国际市场理财产品
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