CFP综合案例-钟金贵先生理财规划报告书和EXCEL演算表
二、理财规划报告书摘要:
1、理财规划目的:以全方位的观点衡量钟先生未来达到的理财目标。
2、客户背景: 钟金贵，40岁，深圳市某房产开发公司室内设计师；钟太太:40岁,为房产代销公司业务经理；育有一对12岁的双胞胎女儿，另有双方父母需要赡养
5、理财目标:
第一、钟先生打算自行开设装潢设计公司专做豪宅的室内设计,钟太太也打算辞去工作，利用过去卖房的人脉来推广业务。预计以资本额100万元成立公司，目标市场为100万元装潢预算的个案，设计费5%就有5万元，预计每月作两案一年就有120万元的收入，成本方面估计房租6万元，设计师助理2人薪资8万元，其他6万元。钟先生想请理财师从机会成本、资金来源与业务风险等各方面提供具体的分析建议。
第二、女儿教育规划-打算让双胞胎女儿中学上国际学校6年，每年学费现值各10万元，到国外念大学与研究所共6年，每年学费生活费现值各5万元美元。
三、基本状况介绍:一般或特殊需求，对象范围与限制
1、理财规划的目的:规划子女教育、购车、养老、与退休等一般性需求，规划企业组织形式等特殊需求。
2、 客户及家庭成员基本状况
姓名年龄关系职业及收入保险状况退休计划
钟金贵40本人深圳市某房产开发公司室内设计师,目前税前年收入25万元有20年期储蓄险保额100万元，年缴保费5万元，已缴5年，目前现金价值20万元；参加三险一金62岁退休
钟太太40配偶为房产代销公司业务经理，去年年收入为43.6万元参加三险一金62岁退休
钟大丫12女儿初中一年级未投保保险
钟小丫12女儿初中一年级未投保保险
3. 规划范围: 因为客户详细提供所有财务信息，因此可以做全方位理财规划。
四、宏观经济与基本假设的依据
宏观经济指标：
年经济增长率
发表回复