AFP结业案例-王美丽小姐单身女郎购房养亲全方位理财规划报告书及EXCEL演算表（2）
基本假设
1)三险一金缴费比例为：养老保险金8%，医疗保险金2%，失业保险 金1%，住房公积金12%。
基本假设
7) 收入成长率5%、个人支出成长率4%，学费成长率 %、房价成长率 4%、通货膨胀率 %、实质投资报酬率4%，房屋折旧率 %。
理财目标
1）王小姐希望尽快替父亲还清债务。
2）在还清父亲债务之后，尽快在北京买一套70平米左右的房子， 总价约150万元。
未雨绸缪
统筹规划
家庭财务分析（可支配收入）
家庭财务分析
家庭财务比率计算
家庭财务诊断（一）
• 1）您的家庭结余比率较高，可实现
家庭财务诊断（二）
• 4）您的紧急预备金倍数过低，需
家庭财务诊断（三）
• 家庭总体财务状况评价
王小姐是家庭的主要生活支柱，个人或
未雨绸缪 游刃有余
保险需求规划表
保险产品配置
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