广东行电子银行业务管理调研报告.doc
江苏分行电子银行业务管理调研报告.doc
深圳分行电子银行业务管理调研报告.doc
电子银行业务管理研讨提纲.doc
福建分行电子银行业务管理调研报告.doc
电子银行业务管理研讨提纲
一、内部环境方面
（一）部门职责
1、目前你行电子银行部门、运行管理部、风险管理部、内控合规部、法律事务部、信息科技部以及个人金融、银行卡、结算等业务部门在电子银行风险管理中的职责如何划分？是否存在部门职责交叉不清晰之处，主要表现在哪些方面？
2、从电子银行风险管理第一责任、风险识别、评估和控制（包括业务制度制定与培训）、风险监控（现场业务检查、非现场风险监控）等方面出发，你行认为应该如何合理、清晰划分电子银行风险管控体系中相关部门的职责？你认为电子银行业务的前、中和后台部门应该如何划分？
（二）资源配置与考核激励
二、风险识别、评估、应对、控制和监督检查方面
7、你认为哪些电子银行风险管理流程可以与客户服务支持流程相互结合，从而到达既提升客户满意度又有效防范风险？如支行电子银行专管员上门指导客户安装证书，同时可以验证客户是否真实注册。
8、目前的电子银行银行端人工处理流程（如客户注册、参数管理、柜员管理、落地指令处理）是否存在严重不适应业务发展之处，如手工处理环节多、操作复杂且没有实现硬控制？应该从哪些方面进行业务流程优化？
10、我行的检查形式包括：营业经理事中审查、网点自查、运行督导员检查、监督中心风险监控、专业部门检查、内控合规检查，这些检查职能应如何准确进行定位，特别是电子银行部门的专业检查与其他检查的关系？
目前基层网点对应上级专业管理部门较多，如由各专业部门独立开展本专业检查，基层网点将很难细致、到位地进行电子银行业务检查。建议将电子银行业务检查监督纳入营业经理事中审查、网点自查、运行督导员检查、监督中心风险监控的工作范围中，同时由内控合规部统一组织协调包括各专业的全行的业务检查。
三、信息沟通方面
15、你行在电子银行专业与其他部门之间风险信息沟通的主要做法是？如何促进不同部门间的沟通，促进其他部门对电子银行风险管理的理解，进而推动其他部门积极支持并投入资源促进电子银行风险管理？
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