培训内容
一、新一代“大个金”综合业务管理系统操作规程
二、新一代“大个金”综合业务管理系统测试方案
三、新一代“大个金”综合业务管理系统功能介绍
附录一：个人客户对帐单输出格式
附录二：个人客户对帐单本期输出格式
附录三：个人客户对帐单简单打印格式
银行新一代“大个金”业务综合管理系统操作规程
目录
第一章银行户口4
第一节银行户口的开立4
一、新客户银行户口的开立4
二、老客户银行户口的开立6
三、流程图7
第二节银行户口的更换和撤销8
一、银行户口的更换8
二、银行户口的撤销9
第三节银行户口下账户的注册/维护、下挂/撤销10
一、银行户口下账户的注册/维护10
二、银行户口下账户的下挂/撤销12
第四节银行户口的查询和维护14
一、客户查询银行户口信息14
二、银行查询客户银行户口信息15
三、银行户口客户基本信息的维护16
第二章对账单服务18
第一节对账协议的签订18
一、银行户口对账协议签订18
二、组合对账协议签订19
第二节对账协议的维护21
一、对账协议的查询21
二、对账协议的变更21
三、对账协议的终止23
四、对账单简单打印服务24
五、对账单的补打登记25
六、对账单的自取登记26
第三章客户经理管理28
第一节异地客户经理查询28
一、客户提供服务客户经理号的查询28
二、客户不提供服务客户经理号的查询28
第二节日常事物管理30
一、扣费不成功的本日提醒30
二、提醒功能的关闭31
第四章综合账户开户32
第一节开户32
一、理财金/e时代开户32
二、理财金/e时代开户反交易34
三、补打凭证35
第二节理财金账户、灵通卡·e时代介质发放的核对36
第五章个人理财37
第一节别名服务37
一、客户账户别名维护（设置、修改）37
二、客户账户别名展示38
第二节交行信使服务39
一、交行信使协议的签订39
二、交行信使协议签订、展期反交易40
三、交行信使协议的维护（查询、修改、终止）40
第三节理财协议44
一、理财协议的签订44
二、理财协议的终止45
三、理财协议的查询46
四、理财协议的补打47
第四节办理银行信用卡（个人贷款）申请收单业务48
一、办理银行信用卡、个人贷款申请收单登记48
二、收单内容的查询49
二、收单状态的修改49
第五节理财金账户通知存款通知后自动转存业务51
一、理财金账户通知存款通知后自动转存功能51
第六章个人结算业务52
第一节储蓄异地通52
一、个人异地现金存取款52
二、个人异地转账53
第二节 汇款直通车55
一、个人向个人本异地账户汇款55
二、个人向本异地对公往来户汇款56
第七章定期类储蓄账户与定活期类储蓄账户的现金轧抵业务58
第一节 个人定期类账户销户后加现金存入定活期类账户58
第二节 个人定期类账户销户后部分存入定活期类账户并部分取现60
第八章其他业务62
第一节柜面查询交易改造62
一、用划磁方式对存折查询取消授权62
二、用划磁方式对卡查询取消授权62
第二节简单密码控制63
一、简单密码控制内容63
二、简单密码控制范围63
三、简单密码控制方式63
第三节额度取款控制64
第九章电子银行65
第一节电子银行注册和预留保密信息服务65
一、电子银行注册65
二、客户设置电子银行预留保密信息66
第二节网上银行的银行户口服务68
一、银行户口查询68
二、银行户口内账户余额查询68
三、银行户口内账户当日明细查询69
四、银行户口内账户历史明细查询70
五、银行户口内账户未登折明细查询70
六、银行户口内注册账户活期转账71
第三节网上银行的个人综合对账服务72
一、对账协议签订72
二、对账单维护74
第四节网上银行的安全设置80
一、客户在网银的预留保密信息80
二、网银汇款向收款人发送短信的提醒功能80
第一章银行户口
第一节银行户口的开立
一、新客户银行户口的开立
（一）建立个人客户信息
1、客户向营业机构前台申请开立银行户口并提供本人有效身份证件，和填写《客户信息登记表》。
2、柜员审核客户身份证件符合《个人存款账户实名制规定》中的有关要求，审核《客户信息登记表》中填写的姓名、身份证件类型及号码等内容。
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