银行知识与业务
（一）、中国银行业概况
1、中央银行、监管机构与自律组织
2、银行业金融机构
（二）、银行经营环境
1、经济环境：宏观经济运行、经济结构、经济全球化
2、金融环境：金融市场、金融工具、货币政策
（三）、银行主要业务
1、存款业务：个人存款业务、对公存款业务、外币存款业务
2、贷款业务：个人贷款业务、公司贷款业务
3、其他银行业务：资金业务、票据业务、支付结算业务、银行卡业务、代理业务、托管业务、担保业务、承诺业务、咨询顾问业务、理财业务、电子银行业务
（四）、银行管理
1、银行风险管理：银行风险及其种类、银行全面风险管理
2、银行资本管理：银行资本的构成与作用、资本充足率与巴塞尔新资本协议
3、银行绩效管理：银行财务报表、银行绩效评价
4、银行金融创新
［参考文献］银行业从业人员资格认证考试辅导材料
三、银行业务相关法律法规
（一）、行业监管及反洗钱法律规定：1、银行业监督管理措施；2、违反银行业管理规定的惩处措施；3、银行业反洗钱法律规定
（二）、银行主要业务法律规定：1、存款业务法律法规；2、授信业务法律法规；3、银行业务禁止
（三）、民事法律基本规定：1、民事权利主体；2、民事法律行为和代理；3、合同法律制度
（四）、商事法律基本规定：1、公司法律制度；2、破产法律制度；3、票据法律制度；4、担保法律制度
（五）、银行业犯罪及刑事责任：1、破坏金融管理秩序罪；2、危害货币管理罪；3、破坏金融机构组织管理罪；4、破坏银行管理罪；5、金融诈骗罪；6、银行业相关职务犯罪
［参考文献］银行业从业人员资格认证考试辅导材料
四、银行业从业人员职业操守
1、从业基本准则：诚实信用；守法合规；专业胜任；勤勉尽职；保护商业秘密与客户隐私；公平竞争
2、银行业从业人员与客户：熟知业务；监管规避；岗位职责；信息保密；利益冲突；内幕交易；了解客户；反洗钱；礼貌服务；公平对待；风险提示；信息披露；授信尽职；协助执行；礼物收送；娱乐及便利；客户投诉
3、银行业从业人员与同事：尊重同事；团结合作；互相监督
4、银行业从业人员与所在机构：忠于职守；争议处理；离职交接；兼职；爱护机构财产；费用报销；电子设备使用；媒体采访；举报违法行为
5、银行业从业人员与同业人员：互相尊重；交流合作；同业竞争；商业保密与知识产权保护
6、银行业从业人员与监管者：接受监管；配合现场检查；配合非现场监管；禁止贿赂及不当便利
［参考文献］银行业从业人员资格认证考试辅导材料
五、商业银行市场营销管理
（一）、商业银行市场营销环境分析的基本要素。
1、市场环境：法律政策、经济状况、市场需求、社会与文化
2、客户环境：人口数量与构成、客户行为
3、竞争者环境：本行营销活动状况、竞争对手状况
（二）、商业银行市场环境分析方法：1、询问法：面谈、电话调查、问卷调查；2、观察法；3、实验调查法
（三）、商业银行个人客户、公司（机构）客户市场细分
（四）、商业银行目标市场的战略选择：1、无差异性市场战略；2、差异性市场战略；3、集中性市场战略
（五）、商业银行市场定位考虑因素
（六）、商业银行市场营销策略：1、产品策略；2、定价策略；3、分销策略；4、促销策略；5、市场营销组合
［参考文献］岗位资格认证培训教程（中国工商银行教育部组编）
六、商业银行客户管理
（一）、客户关系管理：1、宗旨；2、方法：建立数据库、客户调整、组织客户系列化、客户沟通方式
（二）、客户开发与维护：1、潜在客户的识别与挖掘2、留住老客户：为客户创造价值、提高客户满意度、培育客户忠诚度3、赢得新客户4、挽回流失客户
简答题：
4、请简述你报考岗位的主要岗位职责。
5、什么是扁平化管理改革？
6、什么是“流程银行”？
7、试简述你报考岗位的操作流程。
8、人力资源提升项目的核心内容是什么？
9、试简述构建岗位职级体系的意义。
10、人力资源提升项目确定的薪酬改革的原则是什么？
11、什么是职业生涯？什么是个人职业生涯规划？
12、举出5个以上操作风险防范最基本的控制规则。
13、请概述《员工违规行为处理暂行规定》的框架和主要内容。
14、商业银行风险管理的程序是怎样的？
15、请简述股份制商业银行公司治理的目的和主要内容。
20、试说明你报考岗位业务操作过程中的风险控制要点。
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