CFP银行学员培训班保险作业-罗宝玉先生保险咨询案例

CFP银行学员培训班保险作业-罗宝玉先生保险咨询案例

罗宝玉先生案例
第三小组
小组成员

罗宝玉先生的困惑
人寿保险的功能
一、人寿保险的保障功能

四、人寿保险的税务筹划功能
寿险产品
定期寿险

万能保险
寿险产品的主要特征

3、两全保险：

寿险产品的主要特征
7、万能保险：

2、遗属需求法
从需求的角度考虑某个家庭成员不幸后会给家庭带来的现金缺口。

基本假定：

三、“买定投余”的理念
“买定投余”的含义：

买定投余理念的合理性
1、定期寿险保费低，在相同保障的情况下可节省开支。