AFP资格认证培训习题集 – 金融理财基础 – 客户价值取向与行为特征 – 会员资料

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根据以下案例资料回答50-65 题
家住沈阳的赵力先生与爱人李珍同岁，现年38 岁，已有一个10 岁的女儿和一个7 岁的
儿子。赵力为个体工商户，一直靠收购废旧钢材为生。赵力自幼顽皮、厌学，只读了两年书，
现在每天靠助手读报和看电视获取信息，但天资聪颖，善交际，生意一直不错。他深觉知识
不够，扩大经营力不从心。目前赵力每年税后收入20 万元。李珍为国有事业单位员工，税
后月薪4000 元，缴五险一金。
目前，家庭每年生活费支出48,000 元，学费支出16,000 元，儿女才艺支出10,000 元，
旅游费用支出20,000 元，交际费用支出30,000 元。
现有住宅一套，价值100 万，贷款七成，20 年期，利率6%，按月本利平均摊还，已还
5 年。20 万元的轿车一辆。有活期存款2 万元，以备急用。定期存款30 万元，债券基金50
万元，拟给子女