AFP金融理财原理练习题 – 十、综合案例规划 – 会员资料
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背景
说明
小陈现年28 岁，在高科技公司上班，月薪4000 元，每年奖金红利3
个月，估计未来每年调薪200 元。下个月就要结婚。未婚妻小美26
岁，在贸易公司担任秘书，月薪3000 元，每年奖金约2 个月，预估
未来每年调薪100 元。目前两人皆没有保险，原有的积蓄预计在支应
结婚相关费用后所剩无几，可暂不考虑，但也没有负债，往后的各项
目标规划皆要以双方的储蓄来准备。未来的理财目标如下:
1) 家庭开销: 婚前小陈月支出2500 元，小美月支出2000 元。婚后
两人决定将月支出控制在3500 元，但因为要自行租屋居住，租金每
月1000 元，每月总开销仍达4500 元。每年计划国内旅游一次，预算
为4000 元。生活费用成长率为每年2%。
2) 家庭计划: 计划5 年后生一个小孩。出生后每月教养费用多1000
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