AFP理财规划案例6 – 周京案例

AFP理财规划案例6 – 周京案例

一、背景
周京先生现年37 岁，是一家银行的支行主管。周太太34 岁，去年辞职后开了一家
计算机公司。他们有一个7 岁的儿子，读小学一年级。周京先生税前年收入为140,000
元。周太太计算机公司才刚刚起步，投入200,000 元，成本预计2 年收回，2 年后
希望公司每年有120,000 元的净收益。家庭年支出100,000 元，目前有存款100,000
元，股票市值300,000 元，股票型基金100,000 元，自用住房90 平米，市值500,000
元，贷款7 成，20 年还款，已付2 年。住房公积金每月单位和个人分别缴纳5%,帐
户余额20,000 元，养老金账户余额50,000 元。家庭成员只有周京有社会保险。
二、理财目标
1、明年购买价值300,000 元的汽车。
2、周先生打算明年参加社会的AFP、CFP 学习，学费、交通费和考试费等估计为50,000
元
3、为儿子准备小