AFP理财规划案例4 – 王立案例

AFP理财规划案例4 – 王立案例

一、背景
王立现年35 岁,其妻何慧与王立同年,两人结婚7 年,育有一子王鸿5 岁,目前王立夫
妇与父母共5 人住在父亲以退休金出资(王立名下)所买的房子中。该房80 平米三室
一厅,成本400,000 元,市价500,000 元。现金买完房后,父母存款所剩无几,全靠王
立每月3,000 元的赡养费,预计仍须供应15 年。眼见王鸿日渐长大,家里空间明显不
足,婆媳之间常有磨擦, 因此王立萌生搬家念头。王立目前在一家科技厂工作,税前
年薪100,000 元,何慧则在小型企业担任助理,税前年薪50,000 元,生活支出每月
5,000 元。除房产外,资产目前有存款20,000 元,股票型基金成本30,000 元,市值
25,000 元,自2001 年起，王立住房公积金账户余额40,000 元，养老金账户余额
80,000 元，何慧住房公积金账户余额20,000 元，养老金账户余额40,000 元。另王
力