AFP理财规划案例2 – 李中慈案例

AFP理财规划案例2 – 李中慈案例

一、背景
李中慈先生现年36 岁，为来自台湾的台商，在上海工作了10 年。9 年前与同龄的
上海小姐马君结婚，现在育有一女8 岁，女儿出生后李太太成为家庭主妇。全家居
住在8 年前于上海以600,000 元购买，目前市价约1,200,000 元的房产中，房贷已
经缴清。目前李先生在台湾尚有一房屋无房贷,每月可得租金3,500 元，折合人民币
的房产净值为1,000,000 元。在上海的资产还有人民币存款250,000 元。李先生想
自行创业，故已离开原职，预估创业资金约需500,000 元,在上海的生活支出为每月
15,000 元。子女念国际学校的学费支出每年50,000 元。台湾房屋出租后租金投资
定时定投的海外基金,已投资5 年，过去年平均报酬率约7%, 除了李先生在台湾已
经投保的相当于人民币250,000 元保额，年缴保费10,000 元，已缴费10 年，现金
价值100,000 元的终身寿险保单以外，其