AFP理财规划案例1 – 唐彬案例

AFP理财规划案例1 – 唐彬案例

一、背景
家住成都市的唐彬先生现年38 岁，爱人陈媛36 岁，已有一位13 岁的女儿。唐彬为
个体工商户，经营服装批发，目前每月税前净收入在10,000 元左右。陈媛在成都市
某中学担任老师，税前月薪2,500 元。目前家庭月经常性支出每月3,000 元，年支
出旅游费用10,000 元，学费3,000 元。家庭资产有存款50,000 元,基金50,000 元,
郊区价值500,000 元的自用住宅，无贷款。另两年前投资一价值约700,000 元的店
铺出租,月租金4,000 元，目前还有房贷400,000 元，还有18 年还清。唐彬目前退
休金账户余额10,000 元，陈媛目前住房公积金余额2,000 元，两人都未购买任何商
业保险。
二、理财目标
1. 一年后换购市区现值900,000 元的新社区住宅。
2. 5 年后希望女儿到北京念大学，预估每年学费与生活费现值为20,000 元。
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