AFP金融理财原理练习题 – 九、全方位理财规划

AFP金融理财原理练习题 – 九、全方位理财规划

81. 不考虑货币时间价值下，40 岁大明想达到2 年后购屋50 万，
5 年后子女高邓教育费用每年2 万念到硕士要6 年，15
年后退休，每年生活费4 万生活25 年的目标，目前小林
有生息资产20 万，请问退休前应有多少年储蓄才能达到
购屋、子女教育与退休目标?(取最接近者)
A) 7.1 万
B) 9.1 万
C) 9.5 万
D) 10.2 万
答案: C)
解析: 不考虑货币时间价值，年需求额 x 需求年数=总需求额，50
万+2 万 x 6+ 4 万 x 25=162 万，应有储蓄额= (162 万-20
万)/15=9.47 万
82. 根据目标现值法，王先生目前有资产60 万，理财目标为5 年
后购屋50 万，10 年后子女留学基金30 万，20 年后退休基金
100 万，张先生依风险承受度设定合理的投资报酬率为