2010年AFP王家麟案例-台商在大陆的展业计划理财案例规划XLS演算

2010年AFP王家麟先生案例-台商在大陆的展业计划理财案例规划XLS附表

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包括以下系列子表：方案一IRR分析.xls、方案二IRR分析.xls、方案三IRR分析.xls、王先生风险属性分析.xls、王先生资产负债表n.xls，表格制作很丰富！

注：这是EXCEL-XLS演算附表，理财报告书请点以下网址： http://bankr.cn/8/exam/afp/1423.html （2010年AFP王家麟案例-台商王先生在大陆的展业理财规划报告书文档 ）

习作1 家庭资产负债表 年度

大类 科目 前一年末
流动 资产 现金 0
人民币银行活存 50,000
其他流动资产 0
小计 50,000
投 资 资 产 人民币银行定存 150,000
外币银行定存 0
股票投资 0
债券投资 0
基金投资 150,000
实业投资 300,000
投资性房地产 0
保单现金价值 0
其他投资性资产 0
小计 600,000

习作1 家庭资产负债表 年度

大类 科目 前一年末
流动 资产 现金 0
人民币银行活存 50,000
其他流动资产 0
小计 0
投 资 资 产 人民币银行定存 150,000
外币银行定存 0
股票投资 0
债券投资 0
基金投资 150,000
实业投资 300,000
投资性房地产 0
保单现金价值 0
其他投资性资产 0
小计 0

习作3. 现金流量分析表 客户 制表人

月份 目标支出说明 工作收入 生活支出 目标支出 利息支出 还债支出 收支余额 IRR仿真 贷款余额 月储蓄额
期初资产 200,000 200,000 300,000
1 Jun-06 无 8,000 (5,600) 0 (1,250) (1,122) 28 202,995 298,878 1,150
2 Jul-06 国外旅游 8,000 (5,600) (10,000) (1,245) (1,127) (9,972) 196,034 297,751 (8,845)
3 Aug-06 子女学杂费 8,000 (5,600) (5,000) (1,241) (1,132) (4,972) 193,970 296,619 (3,841)
4 Sep-06 购置计算机 8,000 (5,600) (5,000) (1,236) (1,136) (4,972) 191,875 295,482 (3,836)
5 Oct-06 无 8,000 (5,600) 0 (1,231) (1,141) 28 194,749 294,341 1,169

附件案例题目：

案例 台商在大陆的展业计划
1、家庭成员背景资料
王家麟先生现年38岁，台商，在内地工作了三年。有一对儿女，儿子8岁，女儿5岁，分别就读台湾的小学二年级与幼儿园中班。王太太与王先生同年，过去是家庭主妇。

2、家庭收支资料（收入均为税前）
王先生担任科技公司高级顾问每月收入3万元，住房以外的生活支出为每月1万元。年费用包括每年回台交通费用1万元，全家国外旅游支出2万元，王先生有定期寿险保额200万与医疗险及意外险100万等保险费支出每年2万元，王太太有终身寿险保额25万与医疗险及子女医疗险保费支出为每年1万元，子女的学费支出至上大学前为每年6万元。

3、家庭资产负债资料
目前王先生在台湾的资产，折合人民币房产市值220万元，尚有贷款60万元，12年还清, 海外定投基金现值15万元，每月定期扣款3000元，在内地的资产有人民币存款20万元。一年前王先生与另一朋友合资在大陆经营台湾特色小吃连锁餐厅,双方各投资了30万元占股50%，目前企业经营损益平衡。

4、理财目标与问题:
1）王先生需要筹措扩大营业资金200万的一半额度，考虑筹资的方式有两种，一为引进战略投资者，二为向亲友借款，请分析两种方式的优劣供王先生参考。
2）子女在念完高中后，准备到英国念书，5年拿硕士，每年需现值20万元。
3）二年后想迁居内地并在内地购房或租房，若购房，总价150万元，贷款70%,若租房，月租金4000元，押金两个月。对于租房还是购房划算，请您提供建议。（以居住期5年计算，台湾的房子不打算卖，若出租月税后租金5000元）
4）王先生打算继续在内地工作到60岁退休，退休金完全靠自己筹措。退休后除了每月希望有现值1万元可以用以外，每年旅游支出2万元。
5）王先生认为连锁餐饮目前处于初步阶段,三年内并不会有分红收入,请就三年后分红每年为投资额20%,10%,或是每年亏损- 20%作敏感度分析。

5、请根据王先生家庭的具体情况制作包括财务诊断、方案分析、投资与保险规划的理财规划报告书，提交EXCEL演算过程并附上必要的基本假设与参考资料。