结算与现金管理专业业务知识考试试题

结算与现金管理专业业务知识考试试题试卷

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注：未做答案！

结算与现金管理专业业务知识复习题
（一）填空题
１、银行汇票付款地为（ ）或出票人所在地。
２、代理支付结算业务包括：委托代签银行汇票、代理( 　)、代理汇兑。
３、表内会计科目分为（ ）。

16、银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起3个工作日内书面通知（）。
17、人民币单位通知存款最低支取额（ ）

22、“即时通”付款凭证的付款期限自签发之日起（ ）日内有效（节假日顺延）。
23、在代理委托收款业务中代理经办行应按照支付结算制度规定的相应手续费的（　）和邮电费收费标准的100%收取代理费用。

30、信用卡包括（ ）和（ ）。
31、保险公司协议存款必须有总行资金营运主管部门下达的（　）方可办理，起存金额为人民币（　）元。

33、单位结算账户挂接为集团二级账户前，相应分支机构必须向协办行提交（　）。
34、办理应解汇款解汇时，应审核并留存（　），由客户在机制凭证上（　）。
35、办理单位定期存款存单质押业务时必须审核（）的真实性，并审查（　）、（）上的预留印鉴同印鉴卡是否一致。
36、客户挂失支票必须提供（　），同时加盖（　），登记（　）。
37、签发现金银行汇票、（　）其（　）、（　）均应为个人。
38、无面值的抵质押品按（　）入账。
39、贴现的商业汇票办理委托收款邮寄前，必须将汇票原件（　）、（　）。
40、授权支付业务经办网点应每日检查是否有（　），并及时将其送交（　）。

（二）单项选择题
1、营销方案的具体内容不包括（　）。
Ａ、营销的背景　　
Ｂ、营销目标　　
Ｃ、营销策略
Ｄ、营销范围　　　
Ｅ、组织保障
2、现金预测时间范围的中期预测对于净现金状况，是1 月到1 年，整体平均而不是（ ）细节。
A、每日
B、每月
C、每半年
D、每年
3、支付保理是一个专为一个公司群建立的旨在在处理应付账款、支付和（　 ）过程中获得规模经济、降低成本和提高处理效率的共享服务中心。提供的额外服务包括调节和A/P和A/R系统的更新。
A、收款
B、应收账款
C、采购
D、物流管理
4、建立支付保理时，采用主导银行方法带来的问题时主导银行成为企业基础设施的一部分，（ 　）
A、银行难以离开企业
B、企业地位过高，改变银行困难大
C、银行地位过高，改变银行困难大
D、企业地位过低，改变银行困难大
5、现金管理服务产品于哪年引入中国的？（ ）
A、2005年
B、2000年
C、1999年
D、2003年
6、以下哪个不是银行提供现金管理服务的目的（ ）
A、满足客户最新资金管理需求，巩固客户关系，提高客户忠诚度。
B、丰富现代银行业务品种，增加竞争手段。
C、增强银行资金的流动性。
D、优化银行盈利结构，增强核心竞争力。
7、以（）为目的的现金池：指旨在减少透支，使企业存款余额为正余额的现金池。
A、借记　　
B、贷记　　
C、收款　　
D、付款

6、“指令发起”指我行根据客户的要求对系统发出指令，进行现金管理所需的归集工作。从指令发起人的角度可分为（　）三类。
A、主机自动发起
B、网上银行发起
C、客户主动发起
D、柜员手工发起

27、银行在为客户提供同种银行产品时采取区别对待的方式，即对不同综合贡献度的客户制定不同的价格或在同一价格下提供不同层次服务的定价策略称为：（ ）
A、成本定价策略
B、组合定价策略
C、差别定价策略
D、关系定价策略
28、在新的现金管理产品投放市场初期，为了竞争客户，尽快培育市场，可以采取低价引入策略，达到扩大影响，迅速占领市场的效果，待市场成熟后，经过对产品的性能的进一步改进，提高附加值，再相应提高产品价格服务的定价策略称为：（　）
A、成本定价策略
B、组合定价策略
C、低价引入策略
D、关系定价策略
29、下列哪项不是现金体现管理重要性的体现（ ）。
A、进一步增强银行核心竞争力，扩大同业竞争优势。
B、现金管理业务作为中资商业银行业务发展的新领域，必将成为国内外商业银行同业竞争的焦点。
C、更好满足客户需求，稳固和竞争优质客户。
D、整合金融产品，促进中间业务发展，创造新的利润增长点。
30、广义的结算是指交易双方因商品买卖、劳务供应、资金调拨等经济关系引起的债权债务的（ ）行为，即货币收付行为。
A、清偿
B、追索
C、担保
D、交换

（三）多项选择题
1、“支票直通车”作为我行开发的一项创新结算产品，该产品主要具有如下功能：
A、加快支票结算速度
B、在线实时支付
C、提高支票结算安全性
D、在线确定是否空头
E、在线鉴别支票密码

12、在推介中应注意的问题包括：（）
A、向什么人推介
B、在什么时间推介
C、在什么地点推介
D、采用什么方式推介
E、由谁来推介
13、签约成交在操作中必须注意的问题是：（）
A、及时签约
B、严格履约
C、明确合作细节
D、信息反馈
E、售后服务
14、客户关系维护工作的主要方法是：（）
A、建立客户档案制度
B、建立客户回访制度
C、产品服务跟踪制度
D、建立客户维护考评制度
E、建立客户评级制度
15、商业银行通常追求的定价目标内容包括：（）
A、收益最大化
B、扩大市场份额
C、适应价格竞争
D、树立品牌形象
E、使用产品的客户数量
（四）判断题
1、目标客户——需求——产品的途径主要是“以供定求”。（　 ）
2、现金管理“财智账户”品牌，“财”为“财富、资金”，“智”为“智慧”；“财智”突出了工商银行现金管理服务专业理财、专家服务特征，体现了财富与智慧融汇的现金管理服务理念。（　）