国际业务产品经理考试培训课件四-产品经理专题培训PPT讲义

国际业务产品经理考试培训课件四-产品经理专题培训PPT讲义

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国际业务产品经理考试培训课件四-产品经理专题培训PPT讲义

产品经理培训
《跟单信用证统一惯例》的主旨
编撰《跟单信用证统一惯例》目的在于创造一套能够统一跟单信用证实务的合约规则，以协调信用证从业人员所面对的通常相互冲突的各国法律法规

——Guy Sebban, Secretary General, International Chamber of Commerce
《跟单信用证统一惯例》的历史
UCP82 －1933年
UCP151－1951年
UCP222－1964年
UCP290－1974年
UCP400－1983年
UCP500－1993年
UCP600－2007年
第1条 – UCP的适用
UCP600只适用于在正文中明确地表明受此统一惯例所约束的任何信用证

加入”unless expressly modified or excluded by the credit”主要目的是表明开证行可以在信用证正文中变更或排除UCP某些条文的适用
例题
A L/C will be subject to UCP600 .

A. if the L/C itself indicates to be bound by current valid UCP
B. if the L/C is issued in China
C. if the L/C itself indicates to that effect
D. if the L/C does not show any articles of UCP600 to be excluded
点评
《跟单信用证统一惯例》是一组国际公认规则，但并非法律，不具备强制执行力。因此，一般只有在信用证本身约定适用《跟单信用证统一惯例》的前提下，《跟单信用证统一惯例》才毫无异议地对信用证各方当事人产生效力
大家必须注意的是：信用证本身约定适用《跟单信用证统一惯例》是《跟单信用证统一惯例》产生效力的充分但非必要条件

Article 1 of UCP 600 requires the text of the credit expressly indicates that it is subject to the .

A. UCP
B. UCP500
C. UCP600
D. ISBP
点评
根据《跟单信用证统一惯例》第1条规定，适用《跟单信用证统一惯例》的信用证必须以明文方式标明其适用《跟单信用证统一惯例》

因此，选项C是正确的

Which one of the following issues are not addressed in UCP600?

A. Definitions and Terminologies
B. The Obligations of the Issuing Bank
C. How to Confirm the Legal Effectives of the Documents
D. The Disclaimers of the Banks

Credits issued and communicated through the SWIFT network are subject to the current version of_______ even though the credit may not mention that fact.

A. UCP
B. URR
C. URC
D. None of the above
第2条–定义
通知行是指根据开证行要求通知信用证的银行。
申请人是指所要求开立信用证的当事人。
银行日是指银行在本惯例所约束的行为履行地正常营业的一天。
受益人是指信用证所开立为受款人的当事人。
相符交单是指符合信用证条款和条件、所适用的本惯例规定以及国际标准银行实务的交单。
第2条–定义
开证行是指根据申请人的要求或以自身名义开立信用证的银行。
议付是指在相符交单下，在对指定银行应予偿付的银行日或之前，指定银行通过向受益人提前付款或同意提前付款的方式买入/购买汇票（由指定银行以外的一家银行为付款人）及/或单据。
指定银行是指信用证适用办理的银行，或者在自由议付信用证项下指任何银行。
交单是指在信用证项下提交单据给开证行或指定银行，或者是指单据已提交。
交单人是指交单的受益人、银行或其他当事人。
例题
Which of the following is NOT a party to a Documentary Credit?

A. Applicant. B. Beneficiary. C. Issuing Bank. D. Confirming Bank.
点评
跟单信用证是开证行对受益人作出的有条件支付承诺，保兑行的保兑是对独立此承诺之外的额外付款保证。因此，开证行、受益人和保兑行均是信用证的当事人
申请人虽然与信用证各方关系密切，但从法律关系上讲，却不是信用证的当事人

Your bank is the Nominated Bank under an Unconfirmed Documentary Credit payable at sight. Documents are presented in accordance with the terms of the Documentary Credit, and you choose to negotiate them. Which of the following statements best describes your actions?
1. Make immediate payment to the beneficiary. 2. Effect payment on receipt of covering funds. 3. Present documents to the Issuing Bank. 4. Confirm sight to the Reimbursing Bank.
A. 1 and 3 only.
B. 1 and 4 only.
C. 2 and 3 only.
D. 2 and 4 only.
点评
根据《跟单信用证统一惯例》600版本第二条，议付是指定银行在单据到期前预付或承诺预付的行为，因此第1项所描述的行为——立即付款，是正确的，而第2项所描述的行为——收妥结汇，是不正确的
第3项所描述的行为——向开证行交单，符合《跟单信用证统一惯例》600版本第十二条的规定，因此也是正确的。第4项所描述的行为没有任何依据而且也不合理
综上所述，包含第1项和第3项的选项A是正确的

Confirmation means a definite undertaking of the confirming bank, in addition to that of the issuing bank, to honour or negotiate a .

A. complying presentation
B. not complying presentation
C. reimbursement claim lodged by the nominated bank
D. reimbursement claim lodged by the beneficiary
点评
根据《跟单信用证统一惯例》600版本第2条的规定，保兑意指承付或无追索权地议付相符交单

所以选项A是正确的
第3条-解释
就本惯例而言：
如情形适用，单数词形包含复数含义，复数词形包含单数含义
信用证是不可撤销的，即使未如此表明
单据签字可用手签、摹样签字、穿孔签字、印戳、符号或任何其他机械或电子的证实方法为之
诸如单据须履行法定手续、签证、证明等类似要求，可由单据上任何看似满足该要求的签字、标记、印戳或标签来满足
第3条-解释
一家银行在不同国家的分支机构被视为不同的银行
用诸如“第一流的”、“著名的”、“合格的”、“独立的”、“正式的”、“有资格的”或“本地的”等词语描述单据的出单人时，允许除受益人之外的任何人出具该单据
除非要求在单据中使用，否则诸如“迅速地”、“立刻地”或“尽快地”等词语将被不予理会
“在或大概在”或类似用语将被视为规定事件发生在指定日期的前后五个日历日之间，起讫日期计算在内
例题
A Documentary Credit states that shipment must be made on or about 27 June. Which of the following shipment dates would be acceptable?

1. 20 June. 2. 27 June. 3. 02 July 4. 03 July

A. 1 and 2 only.
B. 1 and 4 only.
C. 2 and 3 only.
D. 3 and 4 only.
点评
根据《跟单信用证统一惯例》600版本第3条，当“ABOUT”被用于修饰时间的时候，其确切含义是指一段从被修饰日的前5天到其后5天之间的时间段，起讫日期包含在内
因此，只有第2项和第3项是位于6月27日前后5天的时间范围之内的，选项C是正确的
第四条-信用证与合同
就其性质而言，信用证与可能作为其开立基础的销售合同或其他合同是相互独立的交易，即使信用证中含有对此类合同的任何援引，银行也与该合同无关，且不受其约束。因此，银行关于承付、议付或履行信用证项下其他义务的承诺，不受申请人基于与开证行或与受益人之间的关系而产生的任何请求或抗辩的影响。受益人在任何情况下不得利用银行之间或申请人与开证行之间的合同关系
开证行应劝阻申请人试图将基础合同、形式发票等文件作为信用证组成部分的做法
例题
A beneficiary put in its purchase agreement a special condition: “Payment by a confirmed letter of credit” and a “confirmed letter of credit” subject to UCP 600 was advised by the advising bank, which was also the nominated paying bank for at sight payment with reimbursements subject to URR 525 by an independent reimbursing bank. When the issuing bank in country A was ordered by the local government to freeze payment due to foreign exchange control, the beneficiary presented the compliant documents to the nominated paying bank in country B.
Would the beneficiary get paid from the nominated paying bank? If not, please explain why.
点评
在信用证法律关系当中，指定付款银行与开证行存在着合同关系，但指定银行与受益人之间却没有任何合同关系
虽然根据《跟单信用证统一惯例》的相关规定，受益人已经将相符单据提交给信用证指定银行手中，即构成了开证行或保兑行的付款责任，但是指定付款银行却没有任何必须向受益人付款的义务。因此，受益人不可能马上兑用信用证项下的货款

As a credit and a are separate transactions, we be required to check documents presented against the latter document.

A. performance bond, must not
B. sales contract, must not
C. guarantee, need not
D. sales contract, need not
第五条-单据与货物、服务或履约行为
银行处理的是单据，而不是单据可能涉及的货物、服务或履约行为
例题
An applicant informed the issuing bank that the goods were rubbish and asked the issuing bank to freeze payment under a DC subject to UCP 600 due to trade frauds although the documents presented were all compliant.

Should the issuing bank follow the instructions from the applicant?
点评
从法律关系上看，信用证申请人并非信用证合同关系的当事人，开证行不能依据其指示拒绝承付相符交单
根据信用证严格相符原则和独立抽象原则，只要交单相符，开证行就必须履行付款义务
从各国司法实践看，信用证欺诈例外的法律原则已经确立。因此，虽然申请人无权指示开证行拒付相符交单，但是可以向有管辖权的法院提起诉讼，要求暂时冻结信用证项下款项的支付
第六条-兑用方式、截止日和交单地点
信用证必须规定可在其处兑用的银行，或是否可在任一银行兑用。规定在指定银行兑用的信用证同时也可以在开证行兑用
信用证必须规定其是以即期付款、延期付款、承兑还是议付的方式兑用
信用证不得开成凭以申请人为付款人的汇票兑用
第六条-兑用方式、截止日和交单地点
信用证必须定一个交单的截止日。规定的承付或议付的截止日将被视为交单的截止日
可在其处兑用信用证的银行所在地即为交单地点。可在任一银行兑用的信用证其交单地点为任一银行所在地。除规定的交单地点外，开证行所在地也是交单地点
除非如第二十九条a款规定的情形，否则受益人或者代表受益人的交单应在截止日当天或之前完成
例题
Drafts must not be presented under L/C which is available with the nominated bank by ?

A. sight payment.
B. deferred payment.
C. acceptance.
D. sight negotiation