AFP结业题

AFP结业题

一、 金融理财基础
金融理财概述（ABC）
1．(ABC8001)中国金融理财标准委员会的使命不包括 （ ）
A. 在中国建立金融理财师制度，确定资格标准，组织资格考试，认证专业人才，规范职业道德，维护行业秩序的非政府、非营利组织。
B. 负责建立、维护并推广CFP资格认证制度，使其成为中国金融理财业的专业标准。
C. 积极组织并开展AFP/CFP培训，使从业人员满足4E标准中“Education”的要求。
D. 提高中国金融理财从业人员的专业素质和诚信水平，使中国的消费者认可金融理财并从中最大程度地受益。
答案：C
解析：中国金融理财标准委员会通过授权的培训机构开展4E标准中的“Education”。

2．(ABC8002)关于CFP制度的起源与发展，下面说法正确的是 （ ）
（1）CFP认证制度源于美国。
（2）在美国最早提供金融理财服务的是20世纪30年代的保险营销人员。
（3）国际CFP组织的核心理念和价值观为：社会责任、专业信任、追求卓越、服务大众。
（4）在中国大陆，实施AFP/CFP两级认证制度。AFP认证是CFP认证的第一阶段。
A. （1）（3）
B. （2）（4）
C. （1）（2）（3）
D. （1）（2）（4）
答案：D
解析：国际CFP组织的核心理念和价值观为：社会责任、专业信任、追求卓越、注重专业。

3． (ABC8003)下列有关CFP（Certified Financial Planner）说法中正确的是（ ）。
(1) 由各国或地区有志于发展金融理财事业的机构或国家有关部门颁发
(2) 申请者必须经过规定的培训，并通过严格的专业考试
(3) 申请者必须具有所要求的金融理财或与金融理财相关的工作经验
(4) 申请者必须自愿遵守高标准的道德准则
A． (1) (2) (3)
B． (1) (2) (4)
C． (1) (3) (4)
D． (2) (3) (4)
答案：D

4． (ABC8004)关于中国金融理财标准委员会对金融理财的定义，下列说法不正确的是（ ）。
A. 不是综合金融服务，而是产品推销
B. 不是客户自己理财，而是专业人员提供理财服务
C. 不是针对客户某个生命阶段，而是针对客户一生
D. 不是一个产品，而是一个过程
答案：A

5． (ABC8005)在金融理财的发展历程中，下列各项中不是推动人们增加对金融理财服务的需求的主要原因的是（ ）。
A． 收入的增加，超前消费观念的出现
B． 社会保障和公共福利政策的改变
C． 人们从股票市场中获得了巨大收益
D． 税收制度和投资决策的复杂性增强
答案：C

6．(ABC8006)中国金融理财标准委员会在引进国际CFP制度后，结合国际的经验和中国的具体国情，经过反复讨论，决定采用两级认证模式，建立两级认证制度。主要是基于以下几点考虑，除了（）。
A． 中国金融理财服务市场对于理财师的需求很大，如果仅对合乎国际CFP标准的人员进行认证并颁发CFP证书，是远远不能满足市场需求的。
B． 对于基本接近或完全达到CFP标准的理财师，应当在人才结构上形成层次。
C． 美国的经验对于我们而言是很大的鼓舞和很好的借鉴。
D． 国内金融业从业的理财师知识水平、应用能力、沟通技巧等方面有很大差异。
答案：C
解析：美国采用一级认证制度。我国采用两级认证制度主要是借鉴日本和韩国的经验。