AFP结业案例-黄先生私营企业主家庭全方位理财规划报告书及EXCEL演算表（5）

a.根据客户问卷调查情况：投资能够忍受亏损程度上限为10%，投资首要考虑长期利得，在亏损后选择持有待回升，并且
b.风险矩阵
风险矩阵风险能力低能力中低能力中能力中高能力高能力
风险态度工具 0-19分 20-39分 40-59分 60-79分 80-100分

c.根据风险属性确定的资产配置
项目分数投资工具资产配置预期报酬率标准差相关系数

d.资产配置图

五、规划生涯仿真
（一）规划前黄先生的内部报酬率生涯仿真表和保险规划

（三）三个方案优缺点的比较及选择
方案一（内部报酬率为）
优点：

方案二（内部报酬率为）
优点:满足子女优等教育这一首要目标，购买

方案三（内部报酬率为）
优点：保证购房计划，房贷5成，贷5年，

经商讨，客户最终选择方案三。

六、金融产品配置计划

（一）保险产品配置计划
建议应加保险种被保险人投保时间应加保保额建议
保险公司需缴费期预估保费受益人

（二）投资产品配置计划（不包括房产投资与实业投资）

备注：

附：李女士的疑虑:
离婚财产分配

评论