2012年AFP资格认证考试培训标准课件打印版全套资源下载

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2012年AFP资格认证考试培训标准课件打印版全套资源，包括7大模块：案例模块、保险模块、福利模块、基础模块、家财模块、税收模块、投资模块，每一模块下都包括一系列打印课件。

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金融理财师资格认证培训
1
退休规划与员工福利
2
金融理财师授课大纲
退休规划原理
员工福利与薪酬
社会保障
单位福利
退休规划流程
3
金融理财师一.退休规划原理
退休规划的定义和特征
退休规划的目的
退休规划平衡原理
理财师的知识与能力
4
金融理财师1.1 退休规划的定义和特征
定义(retirement planning)
实现退休生活财务独立的一系列理财规划
特征
– 以养老金、老年医疗、老年住房为核心内容
– 根据规划目标锁定账户
– 追求长期收支平衡
– 一般属于税收优惠型储蓄
5
金融理财师退休规划的主要项目
老年医疗基本医疗保险补充医疗保险个人医疗规划
个人——退休理
财规划
单位——员工福利
计划
政府——社会保
障计划
退休规划
内容
补充住房公积金
企业年金
老年住房住房公积金个人住房规划
养老金基本养老保险个人储蓄规划
6
金融理财师1.2 退休规划的目的
退休规划的目的是养老风险的管理。
社会风险：
人口老龄化
家庭养老方式的转变
社会保障不足
个人风险：
寿命的不可预见性
个人医疗、住房负担重
职业生涯的不确定性
2
7
金融理财师1.3 退休规划平衡原理
生命周期理论与退休规划
假设消费者是理性的，可以做到任何年龄点的
消费支出接近预期平均消费率，即跨时平滑消
费。
退休规划帮助消费者追求生命周期内（含退休
后）消费和支出的平衡，实现一生效用最大化。
8
金融理财师退休规划平衡原理示意图
9
金融理财师退休规划的三个时点
规划起点的财产状况
退休时点的积累状况
规划终点的预测

附件 政策法规备查

目录

附件一、中华人民共和国劳动法 2
附件二、失业保险条例 11
附件三 工伤保险条例 14
附件四、国务院关于修改《住房公积金管理条例》的决定 21
附件五、企业年金试行办法 26
附件六、企业年金基金管理试行办法 28
附件七： 国务院关于建立统一的企业职工基本养老保险制度的决定 国发〔1997〕26号 36
附件八、国务院关于建立城镇职工基本医疗保险制度的决定 38
附件九：国务院关于完善企业职工基本养老保险制度的决定（国发［2005］38号） 40
附件十：《社会保险费征缴暂行条例》（国务院令 第259号） 44
附件十一：《城镇企业职工基本养老保险 关系转移接续暂行办法》（国办发〔2009〕66号） 48
附件十二 《中华人民共和国社会保险法》 51