AFP罗先生案例-80后职场穷人理财规划设计方案PPT报告下载
目 录
1、声明……………………………………………….3
2、客户基本情况…………………………………….4
3、基本情况假设…………………………………….5
4、客户当前财务状况分析………………………….6
5、客户风险喜好分析……………………………….10
6、客户理财目标…………………………………….13
7、理财方案设计与执行…………………………….14
8、风险告知………………………………………….19
9、披露事项与定期评估的安排…………………….20
声 明
本理财规划报告书是用来帮助您明确财务需求及目标，对理财事务进行更好决策，帮助您实现财务自由、决策自主与生活自在的一系列综合计划。
本理财规划报告书计算的数据是在您提供的资料基础上，基于通常可接受的假设、估计，并考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支状况而制定的。
本理财规划报告书作出的所有的分析都是基于您当前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标和计划以及对一些金融参数的假设和当前所处的经济形式，以上内容都有可能发生变化。
建议您定期评估自己的目标和计划，特别是在人生阶段发生较大变化的时候（如家庭结构转变或换工作等）及时调整。
专业胜任说明:本理财中心所有工作人员均已获得国内金融理财规划师AFP资格，具有长期理财实战经验。
保密条款:未经您的书面许可我们决不会透漏任何有关您的的个人信息，请您放心。
揭露事项
1) 本理财规划报告书收取10000元的报酬；
2) 所推荐产品与理财师个人投资无利益冲突。
客 户 家 庭 基 本 情 况
小罗，男，27岁，未婚，2004年大学毕业，现任职于某银行。父亲，51岁，母亲53岁，都在农村。小罗的弟弟17岁，现读高中，明年高考，成绩很好。
小罗月收入2000元，平均季度奖金4000元，每月支出房租350元，水电100元，通讯100元，生活费用500元，给弟弟生活费用100元，支助女友开支500元。
小罗目前有存款1万元，股票市值1万元（盈亏平衡），基金投入2.5万元，现在市值1.3万元，还有近4万元信用卡负债。父母在农村的收入为供小罗上大学全部用尽，目前基本没有积蓄，但也无负债，每年在农村的收入仅够基本生活和小罗弟弟的教育、生活费用。
基本情况假设
薪资增长率4%
投资收益率5%
通胀率3%
房价成长率4%
学费成长率5%
住房公积金贷款利率4%
一般房贷利率6%
住房公积金上限为每人200000元
两人同时贷款为400000元
婚后爱人收入支出与小罗相当
为父母购房时，出售的旧房为当时市值50000元
赡养父母时第一年的赡养费为当时市值15000元。
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