工行现金管理业务推介-财智帐户.ppt下载

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1、利率：母公司可以为资金池内的拆借款项设定利率，然后借给需要资金的子公司来获得利差。但利率不宜超过人民银行规定同档次利率的浮动上限。

2、所有参与资金池业务的各方，包括贷款方、借款方以及工商银行须在开始操作委托贷款以前签定符合规定的合同。

3、配套资金池的运作，工行可以提供一定的法人账户透支额度。

4、工商银行做为代理机构实施监督管理、利率估算、交易记录以及其他服务，并收取一定的手续费。

1、除了财务中心外，集团内所有分支机构都不再持有、使用和管