浅谈反洗钱之客户身份识别

内容摘要：客户身份识别作为反洗钱的一项核心工作，其执行效果的好坏直接影响到反洗钱后续工作的开展。目前，【略】，并针对上述难点从加强信息共享等方面进行了探讨。

关键词：客户身份识别 现状 难点

伴随着社会经济的飞速发展，【略】，但在实施过程中仍存在或大或小的问题，给反洗钱的各项后续工作的开展带来了难度。

一、客户身份识别的基本含义

【略】

（二）个人银行结算账户实名制要求起步较晚

由于我国在个人银行结算账户实名制要求上起步较晚，许多银行，尤其是四大国有商业银行存在实名制要求前开立的非实名制账户，虽然在身份识别