银行业金融机构非面对面业务客户身份识别与流程控制调研报告

银行业金融机构非面对面业务客户身份识别与流程控制调研报告

银行业金融机构是反洗钱工作的最重要防线之一，承担了最全面的反洗钱义务。【略】，也是银行业金融机构及其工作人员必须履行的法律义务　

客户身份识别，也称“了解你的客户”（knowyourcustomers,简称KYC）或者“客户尽职调查”（customer　duediligence,简称CDD），是指银行业金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供金融服务时，针对具有不同洗钱或者恐怖速效风险特征的客户，采取相应措施　，确认客户的真实身份，了解和总而言之彷的职业情况或者经营背景、交易目的、交易性质