CFP复习资料-保险规划总结

CFP复习资料-保险规划总结

包含：风险管理与保险.doc、保险销售核保与销售.doc、健康保险.doc、健康保险管理办法.doc、年金保险.doc、企业年金管理试行办法23号令.doc、企业年金试行办法.doc、市场与监管.doc、寿险产品分析.doc、团体保险.doc、养老保险管理办法.doc、中华人民共和国保险法.doc等12个文件。

主要内容
一、保险市场概述
二、保险公司
三、保险公司评估
四、保险中介
五、保险监管内容
一、保险市场概述
一般意义上的市场
– 具有完整的市场构成要素
– 体现市场供求关系
– 遵循市场供求规律
保险市场的参与者
保险市场是保险商品交易及相关行为的总和。
保险市场的参与者
– 供给者（保险公司）
– 需求者（保险消费者）
– 中介人（保险中介人）
– 管理者（保险监管机构）
保险市场概述
–当今保险市场的特点
由寡头垄断的市场格局向垄断竞争的市场格局过渡
新成员的加入给保险市场注入新的活力;
市场体系进一步完善，中介市场与再保险市场开始形成
制度创新取得突破性进展
– 银行资本进入市场
– 民营资本进入市场
– 有限责任公司/相互制保险公司
二、保险公司
（一）目前市场上的保险公司
（二）保险公司的组织形式
（一）目前市场上的保险公司
人寿保险公司
财产保险公司
健康保险公司
再保险公司
出口信用保险公司
汽车保险公司
农业保险公司
养老金公司
（二）保险公司的组织形式
􀂄 《保险法》规定：
– 保险公司应当采取下列组织形式
（1）股份有限公司；
（2）国有独资公司。
– 本法规定的保险公司以外的其他性质的保险组织，由法律、行政法规另行规定。
􀂄 我国对保险业经营者的要求是：
第一，应当采取公司制；
第二，法律、法规可以规定公司以外的保险组织形式，如相互保险公司等。
–相关概念
􀂄 有限责任公司，股东以其出资额为限对公司承担责任，公司以其全部资产对公司的债务承担责任。
􀂄 相互保险公司是指没有股东的、由所有投保人或被保险人所有的、不以赢利为目的的保险公司。
三、保险公司评估
（一）评估内容
（二）评估信息来源
（三）评估要素
（一）评估内容
财务实力
现有产品种类
服务质量