CFP综合案例-钟金贵家庭综合理财规划书和EXCEL演算表（3）
钟金贵家庭综合理财规划书
第五小组：葵理财工作室制作
目录
一、声明
二、摘要
三、家庭基本情况
四、宏观经济基本假设
五、家庭财务报表编制与财务诊断
六、客户的理财目标与风险属性界定
七、金融产品配置计划
八、风险告知与定期评估
工资薪津所得
个体工商户经营所得
劳务报酬所得
稿酬所得
特许权使用费所得
利息股息红利所得
财产租赁所得
财产转让所得
证券投资资本利得
偶然所得
税后所得合计
税后收入贡献率
家庭工作储蓄
家庭净储蓄
储蓄险保费
还车贷本金
还公积金房贷本金
还自用房贷本金
还投资房贷本金
还其它负债本金
上年度自由运用储蓄
上年度非经常净收入
下年度自由储蓄预算
参数设置
当前可支配年收入
当前个人年支出
收入年成长率预估
收入成长敏感度分析
支出年成长率预估
支出成长敏感度分析
几年后退休
几年后退休敏感分析
退休后生活支出
退休后支出敏感分析
需配置投资
基本养老给付年金
养老给付年金成长率
企业年金养老给付
住房公积金帐户余额
子女年龄及生活开销
年龄
个人年生活开销
支应子女教育程度
教育程度敏感度分析
学费年成长率预估
学费成长敏感度分析
教育费用支出
幼儿园3年
小学6年
初中3年
高中3年
大学4年(选项1)
国内读研2年(选项2)
出国念硕士2年(选项3)
购车购房规划
购置金额现值
总价敏感度分析
拟几年后购置
拟贷款成数
拟贷款年数
一般贷款利率
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