中级财资管理师新版教材案例分析题二-医药集团有限公司现金管理

中级财资管理师新版教材案例分析题二-医药集团有限公司现金管理服务案例

二、业务需求
2007年6月，在国内医药行业重新洗牌、竞争压力加剧的情况下，该集团进一步加快改革进度，拓展总部集中控制范围，在此期间，集团总部引入招标机制，对各家合作银行提出新的需求，前后两期需求具体如下：
（一）建立合理的账户体系，构建资金集中控制结构和流通渠道
归集直属办事处资金，对其收款和费用支出实行分离管理，销售收入按日反馈带有药品种类和经销商代码的个性化对账信息；对控股公司建立资金融通关系；对无资金控制权的参股公司及时掌握账户信息。
（二）简化财务手续、提高工作效率
实现收款快速入账；对固定支付项目集中付款，提供切实可行的支付手段，降低财务成本，提高资金使用效率。
（三）提供融资支持
提供灵活的、具有价格竞争力的短期融资，降低资金费用，将零售费用占用率由现在的20%压缩到16%之内。
（四）系统互联
建立银行系统互联，并在互联基础上搭建跨银行资金管理平台，实现总部对账户信息的同步共享，提高系统自动化、集约化水平。