高校《金融学》网络教学资源项目
序号 内容
1 信用证及贸易融资培训课件
2 国内信用证业务技术要点及案例分析
3 银企座谈会-外汇业务介绍PPT课件
4 公司客户经理国际业务产品培训课件
5 结汇、售汇及付汇业务培训材料ppt
6 新入行大学生培训讲义-国际业务概述及国际结算产品介绍PPT
7 个人外汇业务操作规程培训ppt
8 银行保函、备用信用证及国际保理业务介绍培训班ppt185
9 现金管理案例竞赛获奖案例集
10 万家乐股份有限公司现金管理服务方案
11 小额贷款公司金融服务方案PPT演示
12 房地产开发有限公司金融服务方案
13 电子商业汇票服务方案演示PPT课件
14 全球现金管理九大服务方案汇总整合讲解DOC文档版
15 银行同业现金管理服务方案PPT演示稿
16 财务公司现金管理服务方案DOC文字版
17 保险公司现金管理服务方案DOC文字版
18 银行金融产品介绍PPT讲座课件
19 个人金融业务岗位培训讲座PPT版-7类业务PPT讲义课件
20 投资银行业务PPT讲座课件
21 企业创新融资方式与案例分析PPT课件
22 企业改制上市和案例分析PPT讲座
23 买壳上市（间接上市）的主要方式及成本分析PPT讲座
24 信托公司与商业银行合作模式PPT讲座课件
文件：
万家乐股份有限公司现金管理服务方案.txt
企业创新融资方式与案例分析PPT课件讲稿.ppt
企业改制上市和案例分析.ppt
保险公司现金管理服务方案.doc
信托公司与商业银行合作模式.ppt
公司客户经理国际业务产品课件.ppt
商业银行内部培训材料–投资银行业务.ppt
国内信用证业务技术要点及案例分析.ppt
小额贷款公司金融服务方案.ppt
财务公司现金管理服务方案.doc
金融学.docx
金融学1.docx
金融学2.docx
银企座谈会-外汇业务介绍.ppt
银行保函、备用信用证及国际保理业务介绍培训班.PPT
银行同业现金管理服务方案.ppt
银行金融产品介绍PPT讲座课件.ppt
资料示例：
分行现金管理服务方案之三：广东万家乐
工商企业案例 类别 家电
正 文：
一、广东万家乐股份有限公司简介
广东万家乐股份有限公司（以下简称“万家乐”）创立于1992年10月28日，注册资本57568万元，并于1994年1月3日在深圳证券交易所上市交易。万家乐是一家有自营进出口权，集制造、贸易、金融为一体的多元化、现代化股份制企业集团，属下有顺特电气有限公司、广东万家乐燃气具有限公司、广东万家乐集团财务有限公司、万家乐物业管理有限公司、威豹押运公司等子公司，目前已经形成了城网输配电设备、卫厨燃气具家电两大主业，其干式变压器、燃气热水器两大拳头产品雄踞国内同行业领先地位，子公司顺特电气的产值和销售额均超过10亿元，成为目前世界最大的干式变压器制造基地之一。
二、企业需求
万家乐公司的关联企业较多，由于历史原因，其属下公司的财务运作基本是各自独立操作，造成公司总部对财务的总控难以把握，而在引入广州汇顺公司作为万家乐的大股东后，非常注重资金的使用效益，万家乐公司对财务管理要求也日渐严格，因此，如何理顺公司财务的运作已成为企业的难题。
在日常操作方面，万家乐公司由于交易量大，资金周转快，对款项划拨和货款回笼的时效性要求较强，财务人员往来银行与企业之间频繁，如何进一步强化资金集中控制和集中调度，提高资金使用效率，加强财务管理，降低经营成本，降低财务人员工作压力已成为企业的急需，在节假日，如何正常处理银行帐务往来、办理账务信息查询、资金结算、归集资金以及如何提高银行存款的利息收入等，万家乐均有较高的需求。
三、需求分析及解决方案
在对万家乐的需求和财务现状进行认真分析的基础上，我行结合现金管理方案的各项业务功能，进行的周密设计如下：
1、以集团二级账户体系方案解决万家乐总公司对其子公司的财务控制需求：以万家乐股份公司为一级账户，广东万家乐燃气具有限公司、广东万家乐集团财务有限公司、顺特电气有限公司、万家乐物业管理有限公司、威豹押运公司为二级账户，该方案在实际操作过程中，万家乐方面可理解为二级账户发生收入（支出）业务时，一级账户都相应做出收入（支出）的联动反映，而一级账户发生收入（支出）业务时，二级账户不发生联动反映，但在一级账户或二级账户本身存款余额不足的情况下，二级账户的支付行为不能实现。二级账户体系方案加强了万家乐股份有限公司的财务控制力，实现对繁杂的日常账户往来进行有效控制，提高该公司的资金使用效益，降低资金运营成本，形成万家乐良好的资金运作模式。
3、使用“协定存款”提高万家乐存款收益。我行在经过权衡利弊，采用了银行存款日终转协议存款方案，满足了万家乐提高资金利息收入的需求，稳定了存款。
5、使用“牡丹报账易+牡丹卡”优化万家乐公司差旅报销的财务流程。
过去万家乐一直沿用的出差报销方法是：员工出差前，先到财务部门借支，出差回来后，再按发票进行归还或增补。这种模式常常会因为财务部门无法控制员工的报销而造成财务备用金的大量无效占用和增加应收账款的管理难度。
我行提出的方案成功解决了长期困扰企业的问题，取得了银、企、员工的三赢：
（1）我行根据万家乐员工的资信情况，为其办理灵通卡和牡丹卡；
（4）为控制银行风险，万家乐有义务协助工行向其开卡员工追收透支款。
（5）使用“牡丹报账易”，实现企业报销的无现金化，安全、快捷。
四、实施效果
五、其他说明–营销过程
对于万家乐公司这种大型的企业，向来是各家银行竞争激烈的对象，我采取多种营销策略，最终一举成功：
发表回复