分行电子银行反洗钱能力测试题库（附答案）.doc

75、采取渠道冻结控制的，应符合以下任一条件：
A：对于监控发现的可疑交易，经向客户核实存在被诈骗、盗用等违背客户真实意愿情况的，为避免客户继续遭受损失，可对客户相应电子银行渠道予以冻结。
B：客户身份识别过程中，发现冒用或伪造他人身份证件注册电子银行等违背客户真实意愿注册电子银行的，可对其电子银行渠道予以冻结，暂停提供电子银行服务。
C：总行确认的其他风险交易情况。
D：有权应用渠道冻结功能的机构为总行电子银行中心、一级（直属）分行电子银行部门。
答案：。

76、采取账户黑名单控制的，应符合以下任一条件：
A：对于监控发现的可疑交易，经向客户核实，有3名以上的客户确认存在被诈骗、盗用等违背其真实意愿情况的。
B：客户身份识别过程中，发现冒用或伪造他人身份证件注册电子银行等违背客户真实意愿注册电子银行的。
C：总行确认的其他风险交易情况。
D：有权应用账户黑名单控制功能的机构为总行电子银行中心。
答案：

77、采取账户止付控制的，应符合以下任一条件：
A：对于监控发现的可疑交易，经向客户核实，有3名以上的客户确认存在被诈骗、盗用等违背其真实意愿情况的，并且至少有1名客户能够提供资金被盗的报案回执的。
B：经对可疑交易账户的开户人重新进行身份识别，发现其身份不明的（如冒用或伪造他人身份证件开立银行账户等），且有3名以上的客户确认存在被诈骗、盗用等违背其真实意愿情况的。
C：总行确认的其他风险交易情况。
D：有权应用账户止付功能的机构为总行电子银行中心以及经总行授权的一级（直属）分行电子银行部门。
答案：

78、电子银行个人结售汇关注名单功能是按照预先设定的监控规则对结售汇交易进行筛选并生成待确认的可疑交易。下列说法正确的是：
A：经人工核实确认后，可将涉嫌办理分拆结售汇等相关违规业务的个人客户纳入关注名单管理。
B：根据监管部门要求，已纳入关注名单管理的客户，三年内不能通过电子银行渠道办理结售汇业务，须持相关单证到我行网点办理。
答案：AB

79、二级分行操作柜员每月的5日、15日和25日（遇节假日顺延）登录电子风险监控系统，通过个人结售汇“关注交易甄别”模块查询待甄别的可疑个人结售汇交易。以下说法正确的是：
A：对于待甄别的可疑结售汇交易，操作柜员应在2个工作日内将相关情况以函件形式转本行国际业务主管部门，并抄送本行个人金融业务部。国际业务主管部门应按照汇发56号文件的有关规定，组织相关部门和网点开展甄别工作，并在5个工作日之内将甄别结果复函电子银行部门。
B：电子银行部门关注名单模块操作柜员要严格按照甄别结果进行“甄别为正常”或“甄别为关注”的操作，并由结售汇关注名单确认柜员进行审核授权。
C：国际业务部门正式回复的甄别结果函件应按照本行档案管理相关规定长期妥善保管。
答案：

80、电子银行个人结售汇关注名单监控规则包含以下几项：
A：同一资金多客户购汇监控规则。
B：多客户结汇汇入同一人监控规则。
C：多客户购汇汇入境外同一人监控规则。
D：多客户结汇来源境外同一人监控规则。
答案：

81、柜员办理业务时必须坚持的“三核对”原则是指（ ）。
A、核对客户出示的证件、银行卡或活期存折与申请表上填写的内容是否相符
B、通过系统核验客户密码是否正确
C、核对申请表上的填写内容与系统显示的客户信息是否相符
D、核对客户签字与注册账户户名是否相符
正确答案：

82、特约单位开户行应对特约单位信誉状况、经营情况进行监督，发现特约单位信誉状况不良、经营情况恶化、资金异常变化或存在违反协议等行为的，应采取的措施正确的有（ ）。
A、确认特约单位存在不诚实经营、诈骗客户资金等情况的，要立即将其冻结并终止合作关系
B、从事淫秽色情、赌博或其他非法活动应立即终止合作关系
C、开通电子商务特定功能的特约单位存在较大安全隐患的，应及时调整关闭其特定功能
D、特约单位财务状况恶化，应立即终止合作关系
正确答案：BC

83、企业客户注册网上银行，客户领取证书时，网点业务经办在收到客户的《客户证书领取单》后，应严格审核（ ）。
A、《客户证书领取单》上客户加盖的印鉴与客户主申请账户的银行预留印鉴相符
B、《客户证书领取单》所填领取人身份证件与领取人身份证件相符
C、证书使用人身份证件真实有效
D、企业注册申请表完整有效
正确答案：AB

84、集团客户注册企业网上银行，客户分支机构直接向其开户网点提交《电子银行客户授权书》，开户网点与业务代理网点不是同一物理网点的，开户网点应（ ）。
A、确认该客户分支机构是否在本网点开户
B、审核该分支机构的账号、户名是否正确
C、审核《电子银行客户授权书》上客户加盖的预留印鉴是否与银行留存的预留印鉴相符
D、对授权书的授权事项进行核对
正确答案：

85、企业客户办理电子银行业务，应承担的义务有（ ）。
A、应保证所填写的申请表和所提供的资料真实、准确、完整，对于因企业提供信息不真实或不完整所造成的损失承担责任
B、应保证办理电子支付业务账户的支付能力，并严格遵守支付结算业务的相关法律法规
C、从其单位银行结算账户向个人银行结算账户支付款项单笔超过5万元人民币的，应注明付款用途等事由，并对支付款项事由的真实性、合法性负责
D、不得以与第三方发生纠纷为理由拒绝支付应付银行的款项
正确答案：

86、个人客户办理电子银行业务，应承担的义务有（ ）。
A、应按照机密的原则设置和保管自设密码：避免使用姓名、生日、电话号码等与本人明显相关的信息作为密码；不得将本人自设密码提供给除法律规定外的任何人
B、应该妥善保管预留验证信息，除在银行办理业务时使用外，不要向任何其他人、其他网站、电话或短信的问询提供预留验证信息内容
C、申领电子银行口令卡的，应妥善保管电子银行口令卡，不得将电子银行口令卡上的字符信息泄露给他人，否则对造成的后果承担责任
D、使用短信认证功能的，应在交易过程中认真核对短信发送编号、收方账号和交易金额等信息是否与正在进行的交易事项一致
正确答案：

87、个人客户申请注册个人网上银行，提供身份证办理业务的，经办柜员应（ ）。
A、审核身份证真实有效
B、仔细核对身份证上的照片与客户本人是否相符
C、通过联网核查公民身份信息系统对身份证进行核查
D、打印核查结果并签章
正确答案：

88、个人客户注册电子银行，向客户发放U盾时，现场授权人员或现场管理人员应（ ）。
A、审核申请表上打印的U盾凭证号和发放给客户的序号一致
B、监督柜员将申请表、U盾发放给客户本人
C、向客户提示U盾安全常识
D、向客户发放安全宣传折页（手册）
正确答案：AB

89、以下关于企业注册网上银行的说法中正确的是（ ）。
A、一般情况下，企业客户应凭在我行开立的结算账户注册网上银行
B、特殊情况下，企业客户未凭在我行开立的结算账户申请注册企业网上银行的，各支行应对市场可行性、存在的风险和控制措施进行认真分析，撰写相应的申请材料，经一级（直属）分行（含）以上机构的电子银行部门批准后方可办理
C、企业客户必须凭在我行开立的结算账户注册网上银行
D、各支行为未凭在我行开立结算账户的企业客户注册网上银行的，应先按照开立基本存款账户业务中对客户身份识别的相关规定为客户建立客户信息档案，留存其预留印鉴，再按照规定为其办理网上银行注册手续。总行另有规定的，按相关规定执行
正确答案：ABD

90、以下对电子银行风险管理理解正确的是：（ ）
A、电子银行业务风险管理是全行风险管理的重要组成部分，电子银行业务风险管理在全行统一的风险管理框架下进行。
B、金融机构针对传统银行业务风险制定的审慎性风险管理原则和措施等，同样适用于电子银行业务。
C、要根据电子银行业务运行环境和运行方式的特点，对原有的风险管理策略、制度、规则和程序进行必要和适当的修正。
D、电子银行业务风险管理是保障电子银行业务健康发展的基础。
正确答案：

91、以下哪些操作行为属于我行对个人电子银行客户身份识别的要求？（ ）
A、在办理个人电子银行注册时，务必客户本人办理。
B、严禁他人（含行内员工）代为办理个人电子银行，务必将U盾或电子银行口令卡等身份认证工具发放给客户本人。
C、要严格核对客户身份证件，并进行证件照片与本人的比对。
D、营业经理或网点现场管理人要监督经办柜员向客户发放U盾。
正确答案：

92、以下哪些操作行为属于我行对企业网上银行客户身份识别的要求？（ ）
A、受理企业注册申请时，需核对企业预留银行印鉴。
B、在受理企业注册时，开户网点要通过电话或上门与客户核实。
C、发放客户证书时要核对企业预留印鉴。
D、要留存企业经办人员身份证件并验证经办人员委托授权书。
正确答案：

93、电子银行风险应对策略主要分为哪几类？（ ）
A、接受风险
B、回避风险
C、降低风险
D、分担风险
正确答案：