结算与现金管理业务岗位序列达标考试复习大纲

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四、对公客户经理
需了解的内容：
1、了解《票据法》、《票据管理实施办法》、《支付结算办法》《支付结算会计核算手续》、《人民币银行结算账户管理办法》《人民币单位银行结算账户实施细则》等法规、制度的内容；.（参考书目：支付结算制度汇编）.
2、了解我行结算与现金管理产品的种类：主要了解支票、银行汇票、银行承兑汇票、汇兑、委托收款、托收承付、即时通、支票直通车、组合印鉴、电子回单柜、集团帐户、单位帐户日间透支、收支控制、帐户管理服务、帐户信息服务、上门收（送）款、零钞清点等。
（参考书目；单位客户金融产品使用指南）
3、了解我行对公代理业务种类；主要了解代理收付、协议钱箱、代保管、保管箱、代理签发银行汇票、代理兑付银行汇票、代理汇兑、代理同业金库等、客户交易结算资金第三方存管、银证转帐、银期转帐、银财通、银税通等。（参考书目；单位客户金融产品使用指南）
4、了解对公存款业务种类（活期存款、定期（通知）存款、协定存款、保证金存款、集团账户存款等）及相关规定。
（参考书目：中国工商银行股份有限公司会计基本规范）
需熟悉的内容：
熟悉结算与现金管理产品的主要功能、适用对象、营销要点、收费标准、受理渠道。（参考书目；单位客户金融产品使用指南）
需掌握的内容：
1、需掌握结算业务上门服务的制度要求及禁止办理的业务事项；
2、需掌握与客户签订现金管理服务协议、代理业务协议以及结算产品使用协议的签约流程；
3、需掌握营销结算业务及结算产品时对客户的风险提示要点。
五、小企业客户经理
需了解的内容：
1、了解《票据法》、《票据管理实施办法》、《支付结算办法》《支付结算会计核算手续》、《人民币银行结算账户管理办法》《人民币单位银行结算账户实施细则》等法规、制度的内容；.（参考书目：支付结算制度汇编）.
2、了解我行结算与现金管理产品的种类：主要了解支票、银行汇票、银行承兑汇票、汇兑、委托收款、托收承付、即时通、支票直通车、组合印鉴、电子回单柜等。（参考书目；单位客户金融产品使用指南）
3、了解我行对公代理业务种类；主要了解代理收付、协议钱箱、代保管、保管箱、客户交易结算资金第三方存管、银证转帐、银税通等。
4、了解对公存款业务种类（活期存款、定期（通知）存款、协定存款、保证金存款、集团账户存款等）及相关规定。
需熟悉的内容：
熟悉结算与现金管理产品的主要功能、适用对象、营销要点、收费标准、受理渠道。（参考书目；单位客户金融产品使用指南）
需掌握的内容：
1、需掌握结算业务上门服务的制度要求及禁止办理的业务事项；
2、需掌握与客户签订现金管理服务协议、代理业务协议以及结算产品使用协议的签约流程；
3、需掌握营销结算业务及结算产品时对客户的风险提示要点。