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《银行业金融机构从业人员职业操守》试题答案.doc
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内控专业题库（管理部门、结算业务、个人业务、法人业务）（附参考答案）.doc
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管理部门
一、填空、
1、内控“三道防线”自控、互控、监控。
2、内部控制建设应当遵循全面性、审慎性、有效性、独立性、适度性的原则。
3、内控评价包括：过程评价和结果评价。
4、内控评价应从充分性、合规性、有效性和适宜性四方面进行。
5、内控控制评价程序一般包括评价准备、评价实施、评价报告形成和反馈等步骤。
6、内控评价可采取审阅法、调查法、符合性测试法、综合分析法、非现场测评法等方法进行。
7、明确强化“四防”即防范信用风险、防范操作风险、防范市场风险、防范流动性风险。
8、稽核分为现场稽核和非现场稽核。
9、非现场稽核监督分析的特点：综合性、系统性、预测性、
10、内部审计人员办理实际事项，应当严格遵守内部审计职业规范，忠于职守，做到独立、客观、公正、保密。
11、内部审计人员在履行职责时，应做到独立、客观、正直和勤勉。

56、利率风险管理包括利率风险的识别、测度、控制等环节。
57、我行要按照“规范化、标准化、程序化”的工作要求，建立费用管理体制。
58、财务指标监测的方式包括监测指标查询、财务监测资料调阅和现场检查。
59、非信贷资产按照资产保值增值的可确定程度，分为安全性资产和风险性资产。
60、财务集中核算必须遵循“完备性、规范性、统一性、效率性”的原则。
61、统计制度、数据和报表实行归口管理，由管理信息部门具体负责。
62、统计工作的基本原则是统一规范、准确及时、科学严谨、实事求是。
63、重大突发事件实行问责制。对违反《重大突发事件报告制度》迟报、漏报、瞒报、误报重大突发事件造成严重后果的要按有关规定严肃查处直接责任人，并追究有关领导的责任。
64、综合统计是指各级管理信息部门承担的各项统计活动，重点反映全行各项业务发展的规模、质量、效益等总体情况；专业统计是指除管理信息部门外的行内其他部门，根据需要对相关专业统计指标进行的统计活动，详细反映相关专业的具体情况。
65、专业统计接受综合统计的指导和监督，同一指标的统计口径必须与综合统计核对一致。
66、统计工作以主机业务数据和各业务处理系统数据为依托，统一数据标准，统一处理平台，保障统计数据来源真实、及时、准确、完整。

结算业务
一、填空题
1、严禁库款箱（单锁）及（单人）保管钥匙。
2、严禁未经双人复核库款，或未严格办理（交接手续）即上交库款箱。
3、严禁营业终了（库款箱）未上交前当班人员离开网点。
4、严禁外出办理（存取款）业务。
5、严禁柜员未按规定办理现金、空白重要凭证、有价单证及业务用章交接手续，即（自行离岗下班）。
6、严禁柜员泄露权限卡（密码）或与他人交换使用权限卡。
7、严禁柜员临时离柜不（签退终端画面）。
8、严禁柜员临时离柜未锁现金、（空白重要凭证）、（公私印章）、已用凭证及未收（本人权限卡）。
9、严禁柜员跳号使用（空白重要凭证）和（有价单证）。
10、严禁（涂改）计算机打印的存单、存折（汉字库中不存在的生僻字除外）。
11、严禁手工（签发）机用存单（折）。
12、严禁预先在空白重要凭证及有价单证上（盖章）。
13、严禁私自保管或使用（已停用）的空白重要凭证、有价单证及业务公章。
14、严禁进行与（业务）无关的操作。
15、严禁未按规定程序调阅客户资料或进行（超业务）范围的查阅。
16、严禁柜员为本人办理任何业务及采取任何形式（虚增）业务量。
17、严禁私自为客户保管（存单折、卡、有价单证）。
18、严禁在营业时间内（擅自）离开营业网点。
19、营业终了必须实行（净所）制度，集体离开网点，严禁任何人员借故在网点内滞留。如因特殊原因需要加班时，必须报管辖行批准。严禁单人加班。
20、严禁单人保管和使用营业网点（大门钥匙）及布防密码。
21、严禁单人装入或取出ATM（现钞）。
22、严禁（单人）清点CDM现钞箱。
23、严禁负责人同时持有同一网点的（多张）权限卡。
24、严禁负责人将本人的权限卡、（密码）及个人印章交给他人使用。
25、营业前和营业终了（包括中午交接班）核对帐务、库存现金和空白重要凭证时，严禁负责人（或指定他人）（单独一人）核对。
26、严禁负责人越权、（违规）、违章处理业务。