现金管理试题库（全）.doc
现金管理试题库-第二部分国外商业银行现金管理业务介绍题库.doc
现金管理试题库-第三部分我行现金管理业务开展情况试题.doc
现金管理试题库-第四部分现金管理营销技巧与定价策略业务试题.doc
现金管理试题库-第一部分现金管理业务概述题库.doc
总行已经划定部分现金管理业务竞赛培训范围.doc

第二部分国外商业银行现金管理业务介绍题库
单选
1、（A）指以A方欠集团内所有分支机构的应付款抵消A方需向集团内所有分支机构索要的应收款。
A、多边净额结算， B、双边净额结算，C、第三方的应付款，D、净额结算。
2、（C）指通过互联网浏览器与基于主机的净额结算系统中的邻近用户组建立连接，参与者输入交易数据(或以文件的形式下载交易信息) ，系统进行计算并把结果公布到网页，用户可以自由买卖外汇并进行物理结算或无纸结算。
A、多边净额结算， B、双边净额结算，C、ASP 净额结算方式，D、净额结算。
3、企业进行外币账户开立地点选择时，如采用集中化模式(即本地化，在企业所在国开立) ，以下哪条不是其优势（C）
A、需要不同银行 B、支票清算快捷 C、费用高、佣金高 D、有可能有语言和交流障碍
4、在途资金耗时是指资金转移过程中的时间延迟。以支票为例，从付款方开出支票知道收款方可支用该笔资金之间的时间，统称也被称作资金浮存。对于付款方我们称之为（A）。
A、支付浮存 B、管理浮存 C、邮寄浮存 D、处理浮存 E、可支用浮存
5、不属于重组银行账户减少耗时和延迟的方法（C）
A、锁箱或现金运送单。 B、零和目标余额账户。 C、不采用干预账户。 D盈余资金自动投资。
（红色字体为错误内容）
6、财务外包必须根据委托人需求，与委托代理专业机构依法签订：代理协议、委托合同、备忘录。
7、财资管理的主要目标就是在与公司全局战略目标相符的情况下，尽可能高效地利用现金、流动性资金、固定资产。
8、财资系统决策支持工具中的“What-if” 型分析即为假设分析、敏感性分析、按需建模、合规性监测分析。
9、财资系统一体化，是建立了以财务结算、集团公司、财务核算为核心的一种业务信息系统。
10、SWIFT系统是全球金融通信和资金清算的重要系统。根据它格标准化式的特点，目前光票、保函、信用证的格式主要都是用SWIFT电文。
11、“ERP”系统──即为企业资源计划系统、企业资源规划系统、企业资金运行系统。
12、所谓国外的公司一体化，在我国即为银企互联、集团公司、财务公司、结算中心。
13、现金预测系统必须与公司的业务相匹配，并且可能因业务、（A）的规模而异，因预测时间范围而异，与可获得的信息相关。
（A）现金流 （B）资金流 （C）规模 （D）信息流
14、现金预测时间范围的中期预测对于净现金状况，是1 月到1 年，整体平均而不是（ ）细节。
（A）每日（B）每月（C）每半年（D）每年
15、支付保理是一个专为一个公司群建立的旨在在处理应付账款、支付和（ ）过程中获得规模经济、降低成本和提高处理效率的共享服务中心。提供的额外服务包括调节和A/P和A/R系统的更新。
（A）收款（B）应收账款（C）采购（D）物流管理
16、建立支付保理时，采用主导银行方法带来的问题时主导银行成为企业基础设施的一部分，（ ）
（A）银行难以离开企业（B）企业地位过高，改变银行困难大（C）银行地位过高，改变银行困难大（D）企业地位过低，改变银行困难大

第一部分现金管理业务概述题库
单选
1、以下哪个不是银行提供现金管理服务的目的（B）
A、满足客户最新资金管理需求，巩固客户关系，提高客户忠诚度。
B、用于投资：把握更多投资机会，将现金用于合理投资，提高资金收益。
C、增加中间业务收入。
D、优化银行盈利结构，增强核心竞争力。
多选
1、在现代财务管理学中，广义现金包含（ABCDE）
A、库存现金，B、银行存款，C、其他货币资金，D、短期投资（随时可变现的有价证券和不满一年的其他投资），E、应收账款、应收票据（货币性的）。