业务操作指南-国际业务试题（简答题、问答题46题）.doc

业务操作指南－国际业务试题
1、进口开证的风险环节有哪几个？
初审、信贷审查、技术审查、到单审核、证后管理五个
2、进口开证业务初审环节的风险控制措施是什么？
1、申请人必须有进出口经营权，在进口付汇名录内(否则提供备案表)，贸易真实性可信度指标须C类(含)以上,持有效贷款卡，无不良融资记录；2、审查合同真实有效性，开证金额和付款期限符合正常贸易要求；3、提交申请书，协议或总协议，进口合同，代理协议(如需)，核销单等，初次开证企业提供营业执照和机构代码证副本。
3、进口开证的信贷审查环节的风险控制措施是什么？
1、明确审查内容，对申请人基本情况、财务、生产经营、融资及信用状况和行业市场环境进行审查，保证授信充足；2、落实保证金及保证金差额部分担保的合法有效性，审核无误后签订担保合同。考虑汇率变动酌情加收保证金。按最大溢装金额收取保证金。
4、进口开证技术审查环节的风险点是什么？
1、条款不清楚,不明确；2、付款期限过长；3、修改申请增加客户风险。
5、进口开证的技术审查环节的风险控制措施是什么？
1、必须与客户确认条款并加以规范，词句不得模棱两可，不得开立对我行不利的条款和软条款；2、开立从承兑日到付款日期超过365天的远期信用证应报当地外管局审批；3、涉及效期延长，金额增加，付款期限延长等应视同信用证开立重新审查。
6、进口开证到单审核环节的风险点和控制措施是什么？
风险点：1、单据审查不严；2、单据处理不及时；3、单据保管不善；4、非低风险远期信用证承兑时未提交信托收据。
控制措施：1、按照“单单一致”、“单证一致”的原则审核单据，如有不符点，应在到单通知书上列明；2、必须在国际惯例规定的期限内办理付款或承兑或拒付手续；3、建立单据签收制度，在办理承兑和付汇前妥善保管全套单据；4、非低风险项下远期信用证承兑原则上应要求客户提交信托收据。
7、证后管理环节的风险点和控制措施是什么？
风险点：生产和销售出现问题，无力支付信用证款项
控制措施：对客户的生产经营、销售和资信状况以及偿付能力等情况进行动态跟踪和管理。