营业经理工作手册终稿.doc

目录

第一章　　总则 3
第一节　工作原则 3
一、独立性原则 3
二、客观性原则 3
三、真实性原则 3
第二节 工作制度 3
一、坐班制度 3
二、工作记录制度 4
三、工作计划制度 4
四、报告制度 4
五、培训制度 5
六、定期轮岗制度 5
第三节 工作权限 5
一、审批授权权 5
二、查询权 5
三、建议权 5
四、报告权 6
五、否决权 6
六、参与权 6
第四节　授权操作流程 6
第二章 工作内容 8
第一节 每日主要工作 8
一、营业前工作 8
二、营业中主要工作 8
（一）现金业务的审核、授权 8
（二）非现金业务的审核、授权 10
（三）特殊业务的审核、授权 26
（四）外汇业务核算管理 31
（五）账务核对 32
（六）反洗钱工作 33
（七）其他处理事项 34
三、　营业终了工作 35
（一）现金核对 35
（二）营业终了账务核对 35
四、工作日志的记载 36
第二节 不定期工作 37
一、账账核对 37
二、账实核对 37
三、传票整理、封包、保管和上送情况检查 38
四、手工登记簿使用情况检查。 38
五、长期不动户管理情况检查。 38
六、重要业务岗位分离和定期轮岗情况检查。 39
七、其他不定期检查工作 40

第一章　　总则
第一节　工作原则
一、独立性原则
独立性原则是指营业经理履职过程中不受派驻机构行政干预。独立完成业务事中控制授权工作，不介入与其职责无关的行政管理事务。
二、客观性原则
客观性原则是指营业经理履职过程中客观公正地按照各项业务的操作规范和制度要求进行授权、监督和检查。
三、真实性原则
真实性原则是指营业经理履职过程中，严格审核业务处理过程中的真实合规性。
第二节 工作制度
一、坐班制度
营业经理实行营业现场坐班，专职行使事中控制和业务管理职能。派驻机构营业经理不介入与其职责无关的行政管理事务（兼职营业经理除外），不得顶班替岗。
二、工作记录制度
营业经理要建立工作日志，逐日登记监督检查、重要业务事项处理、落实整改、业务培训等工作情况。营业经理应做好日常资料的积累，认真记载工作日志，实事求是的对上一阶段工作做出客观准确的评价。
三、工作计划制度
营业经理要对派驻机构每季将要处理的工作事项做出安排，制定简明扼要、明确具体的工作计划，并报派出机构。工作计划的具体内容包括日常工作的目的和要求，工作的内容和指标、实施的步骤和措施。如多名营业经理派驻同一机构的，应根据各自分工分别制定能够突出本职工作的计划，并由负总责营业经理最终汇总形成派驻机构营业经理工作计划后报派出机构。
四、报告制度
营业经理实行定期报告制度和重大业务事项即时报告制度。营业经理应按季向派出行报送工作报告；定期工作报告主要包括日常工作主要内容、工作取得的成绩、工作中存在的不足、工作中发现的问题、对问题的分析、整改情况等。在业务处理过程中遇重大业务事项，应在业务发生当日第一时间内以口头或书面形式报告派出行有关部门，并积极采取有效措施防范业务风险。
工作报告应按人（含代班营业经理）编制，派驻机构拥有多名营业经理的，应由负总责营业经理汇总所有营业经理工作报告形成派驻机构营业经理工作报告后，报派出机构。
五、培训制度
营业经理应定期或不定期地对派驻机构相关业务人员进行业务培训。培训要有方案，突出重点、形式多样，具有针对性，培训完毕要检验培训效果。
六、定期轮岗制度
营业经理实行定期轮岗制，轮岗时间为一年。如遇特殊原因不能定期轮换的，应强制其休假并进行离岗稽核。

第三节 工作权限
一、审批授权权