34、经办员小孙和开户单位的财务朱某是老同学，一天，小孙接到朱某的电话，因他单位的预留印鉴丢失，要求小孙替他办理预留印鉴的挂失，小孙认为朱某是熟人，就替他办理了。问：小孙的做法对吗？为什么？
答：小孙的做法不对。 因为预留印鉴的管理规定严禁银行内部员工代理客户办理预留印鉴的变更、挂失和保管。
35、某日某运行督导员正在营业网点进行现场检查，一客户持活期存折到该网点进行提取个人存款40万元，问作为运行督导员在现场检查，对该笔业务应重点观察、检查哪几个环节？
答题要点：
1、查看该笔大额取款是否提前预约；
2、观察经办柜员受理业务时有否审核存折，并进入联网核查公民身份信息系统核查身份证件真伪；
3、经记帐后打印的存折和取款凭证是否进行核对，加盖清讫章，核对无误后按取款凭证金额配款；
4、取款凭证有否交给客户签章确认；5、业务主管有否对该笔业务进行相关内容审查后才进行业务授权，同时对该笔现金款项进行卡把核对。
47、某持票人持一张金额为10万元的转账支票在付款期内向出票人开户银行提示付款，出票人开户银行柜员审查发现，出票人账户余额仅有1万元，遂向持票人出具了理由为“空头支票”的退票理由书，并将空头支票登记后退持票人签收。请根据以上业务回答以下问题：
(1)主张空头支票罚款的主体是（ABC）。 （多选）
A、持票人
B、出票人开户行
C、人民银行分支机构
D、银监会分支机构
(2)因不获票款而向出票人主张赔偿金的主体是（A）。（单选）
A、持票人
B、出票人开户行
C、人民银行分支机构
D、银监会分支机构
(3)空头支票罚款的执行主体是（C）。 （单选）
A、持票人
B、出票人开户行
C、人民银行分支机构
D、银监会分支机构
(4)该笔空头支票的罚款金额是（D）。（单选）
A、500元
B、1000元
C、4500元
D、5000元
(5)该笔空头支票应计付赔偿金是（C）。（单选）
A、200元
B、1000元
C、2000元
D、5000元
48、一新成立法人企业员工，携带工商行政管理机关颁发的企业法人营业执照正本、开户证明、税务登记证和企业法人代表身份证件原件及复印件，如实填写齐全开户申请书有关内容加盖企业公章，向工行某营业机构申请开立基本存款账户。该机构人员审核了企业提交的上述证明文件并经有权人进行了审批，并将开户资料报送中国人民银行当地分支行，2015年7月10日（周五，有双休日）经核准后办理了开户手续，并当即向开户企业出售了现金支票、转账支票及其他空白重要结算凭证。请根据以上业务回答以下问题：
(1)该机构为企业开立基本存款账户存在以下（ABC）问题。（多选）
A、企业提供的开户资料不全
B、开户申请书上漏盖企业法人代表章
C、违规向该企业出售空白重要凭证
D、企业法人代表未亲自到场办理开户手续
(2)根据该企业开户提供的资料，你认为还须补充以下（BCD）资料和手续。（多选）
A、企业法人代表身份证件原件及复印件
B、企业指派办理开户手续员工的授权证明
C、被授权办理开户员工的身份证原件及复印件
D、在开户申请书上加盖企业法人代表章
(3)人民银行核准后，办理开户手续包含以下（ABCDE）。（多选）
A、签订人民币结算账户管理协议（含银企对账协议）
B、办理开户收费
C、办理预留银行印鉴手续，如印鉴私章不为企业法人代表，须提供授权书及其身份证复印件
D、登记开销户登记
E、在业务系统中开户操作，并按保管要求妥善保管开户资料
(4)该营业机构（D）能向该企业出售重要空白凭证。（单选）
A、2015年7月10日
B、2015年7月13日
C、2015年7月14日
D、2015年7月15日
(5)第一次向该企业出售现金和转账支票原则上各不超过（B）本。（单选）
A、1
B、2
C、3
D、4
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