CFP综合案例-叶云女士全方位理财规划报告书和EXCEL演算表（3）

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问卷调查：风险容忍度是多少？
选择在你认为合适的答案：

一. 你投资60天之后，价格下跌20%。假设所有基本情况不变，你会怎么做？（ ）
1. 为避免更大的担忧，把它抛掉再试试其他的。
2. 什么也不做，静等收回投资。
3. 再买入。这正是投资的好机会，同时也是便宜的投资。

二. 现在换个角度看上面的问题。你的投资下跌了20%，但它是资产组合的一部分，用来在三个不同的时间段上达到投资目标。
二A. 如果目标是5年以后，你怎么做？（ ）
1. 抛出
2. 什么也不做
3. 买入

二B. 如果投资目标是1 5年以后，你怎么做？（ ）
1. 抛出
2. 什么也不做
3. 买入

二C. 如果投资目标是3 0年以后，你怎么做？（ ）
1. 抛出
2. 什么也不做
3. 买入

三. 你买入退休基金一个月之后，其价格上涨了25%。同样，基本条件没有变化。沾沾自喜之后，你怎么做？（ ）
1. 抛出并锁定收入。
2. 保持卖方期权并期待更多的收益。
3. 更多的买入，因为可能还会上涨。

四. 你的投资期限长达1 5年以上，目的是养老保障。你更愿意怎么做？（ ）
1. 投资于货币市场基金或保证投资合约，放弃主要所得的可能性，重点保证本金的安全。
2. 一半投入债券基金，一半投入股票基金，希望在有些增长的同时还有固定收入的保障。
3. 投资于不断增长的共同基金，其价值在该年可能会有巨幅波动，但在5年或1 0年之后有巨额收益的潜力。

五. 你刚刚获得一个大奖！但具体哪一个，由你自己定。（ ）
1. 2000美元现金
2. 50%的机会获得5 000美元
3. 20%的机会获得15 000美元

六. 有一个很好的投资机会，但是你得借钱。你会接受贷款吗？（ ）
1. 绝对不会
2. 也许
3. 是的

七. 你所在的公司要把股票卖给职工，公司管理层计划在三年后使公司上市，在上市之前，你不能出售手中的股票，也没有任何分红，但公司上市时，你的投资可能会翻10倍，你会投资多少钱买股票？（2）
1. 一点儿也不买
2. 两个月的工资
3. 四个月的工资

风险测评
风险容忍度打分：