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一、风险管理部年度工作总结

我部认真贯彻落实行长会议和风险管理专业会议精神，继续加大不良贷款管理和清收处置力度，健全完善全面风险管理体系，稳步推进新形势下全面风险管理和不良贷款清收处置工作，力求抓早抓紧抓实，落实人员，落实机制，落实任务、落实责任，经过全行上下的共同努力，各项资产风险管理、处置工作和全面风险管理工作均进展顺利，并取得良好成效，各项工作目标全部实现超额完成。

—全行不良贷款余额和占比实现双下降，分别降至17.46亿元和1.1%，各比年初下降10.16亿元和0.92个百分点，余额下降幅度达到年初工作目标，不良率控制在目标范围内,并按计划进度完成各项重点工作。

—全年通过现金清收、转化、呆账核销等手段共处置法人企业不良贷款156743.68万元，其中现金清收54668.4万元；呆账核销6户，核销本息合计人民币46299.36万元，其中本金13590万元。经过处置，法人不良贷款余额从年初的272484万元下降至170344万元,其中存量部分清收处置141230万元,今年新增19户不良贷款54601万元中实现清收15514万元。全行法人不良户从年初的45户降至40户，合计清户24户，其中16户为存量不良贷款户清户。

—全面风险管理体系建设进一步加强，风险管理委员会运行效率得到提高。

主要工作：

一、特殊资产管理和处置工作

1、加强不良贷款管理工作。

2、综合运用各种清收处置方式，加大不良贷款处置力度。

4、做好账销案存资产管理和清理工作。

5、做好车改车辆和闲置资产的处置。配合营业部车辆改革工作的进一步深入，认真做好车辆改革后的收集、估价、拍卖处置。

二、风险管理委员会秘书处工作

4、制度建设进一步加强。

对风险管理委员会章程、秘书处工作规则等制度内容结合当前实际及省行总行相关政策制度进行了一次全面修订，印发了版风险管理委员会章程和秘书处工作规则，同时针对营业部实际情况制定了风险管理评价实施细则，并将评价内容纳入了支行行长绩效考核体系，对提升全面风险管理水平起到了重要作用。

5、支行全面风险管理工作逐步开展并有所起色。

今年我部加大对支行开展全面风险管理工作的指导我部32家支行中已有30家支行已按要求成立了风险管理委员会，并落实专人承担秘书工作，有25家支行制定了支行风险管理委员会章程，有14家支行委员会开始运行，有7家支行明确秘书处工作规则，各支行按照年初营业部的计划要求尝试进行专题风险报告的撰写和全面风险报告的撰写，基本达到年初定下的工作目标。

二、财务会计部年度工作总结

在工作落实中，我部实行夯实基础工作与推进创新工作两手抓，努力践行“基础工作更创新、创新工作更基础”的核心工作理念：一方面以创新的理念夯实基础财务管理工作，不断提高财务管理的掌控能力和助推功效；另一方面以务实的态度创新财务管理理念以及各项财务工作，积极发挥财务管理在全行经营中的参谋决策功能。现将年我部主要工作总结如下：

一、全面深化盈利管理，稀释环境变迁逆向影响。

1、推出盈利能力分析专题，助力全行盈利目标实现。

2、提高经济资本调控效能，助力全行盈利模式转变。

二、完善绩效评价体系，巩固绩效水平领先优势。

今年以来，息差收窄以及实体经济调整，引发了规模大行盈利水平的大幅波动；市场竞争力指标的强化，也让嵌入在激烈竞争环境中的发展步伐相对凝重。面对考验，我们一方面积极传导总、省行经营绩效考评导向，结合全行经营战略以及当前面临的主要困难和压力，对支行经营绩效考评办法和网点考评办法进行了调整完善，并摸索大客户部经营绩效的考核路径；另一方面，加强对全行经营绩效水平的动态监测和分析，及时对各层级绩效考评结果进行比较分析，查找差距以及绩效提升空间。

三、合理摆布费用结构，提高费用资源配置效率。

2、做好三年资源规划推动落实，强化成本控制意识。

五、集约优化财务流程，保障大行后方安全有序。

3、开展务制度大检查，规范财务基础管理。

今年我部对辖内分支行开展了财务授权管理、中间业务管理、税务管理、固定资产管理等方面的检查。检查采取支行自查，营业部非现场检查与现场检查相结合的方式。对现场检查的支行均出具了询证函，与此同时，针对检查结果，我部对全行进行了通报，并将有关问题作了明确和规范。