省分行结算与现金管理部发布全省各分行结算与现金管理业务情况分析报告

2015年三季度全行结算与现金管理业务分析.doc
2015年上半年全行结算与现金管理业务分析.doc
2015年第一季度全行结算与现金管理业务分析.doc

2015年第一季度全行结算与现金管理业务分析

2015年一季度，全行结算与现金管理专业大部分业务指标进展顺利、成绩显著，但仍存在着一些问题。现将一季度业务情况分析如下：
一、各项业务指标实现情况
（一）收入增长较快，但完成率低于序时进度
1、收入同比增长情况。
2、收入计划完成进度。根据省行考核口径，一季度全省结算与现金管理专业收入实际完成计划的18.7％，低于序时进度6.3个百分点；根据总行考核口径，实际完成计划的19.1％，低于序时进度5.9个百分点。从各行情况看，只有南京、无锡、徐州、常州分行完成了省行计划的序时进度，其他行都未完成，其中淮安、盐城、扬州、镇江分行完成率不足10%（具体情况见图二）。
3、收入地区分布结构。
4、收入业务来源结构。
（二）结算账户营销成绩显著，完成序时进度
1、完成总行账户发展任务一季度序时进度。截止2015年3月31日，全行累计新开对公结算账户12477户，完成全年计划的31.19%。
全省开销户任务完成情况统计表(2015年第一季度)
2、同业占比提高。截止2015年第一季度底，我行在人行账户管理系统中登记的有效单位账户数为160938户，较2014年底增加5558户，四行占比达到25.33%，较年初增加0.4个百分点，全省除省分行营业部外，四行账户存量占比均比上年末有提高。
（四）其他业务完成情况
1、新增现金管理客户数完成序时进度。

二、存在问题和下一阶段对策
（一）收入增长速度低于年度目标任务要求
尽管一季度在各级行行长重视和结算与现金管理业务人员的共同努力下，我行实现了结算专业中间业务收入增长较快，同比增长速度比较理想，但由于总行下达的2015年全年中间业务收入任务是2014年全年任务的2倍多，我行的增长速度仍低于年度目标任务要求。
今年传统人民币结算收入的增长预期无法大幅度提高，因此，各行要大力推广能够带来收入增长的新产品，如品牌金、法人理财等；同时要抓住今年信贷规模紧张的有利时机，联合公司信贷等部门大力发展银行承兑汇票、国内信用证等产品业务，加强对法人信贷客户群的营销渗透，做大收入；继续抓好开展结算账户营销活动，做大规模，积极拓宽收入来源。
（三）结算与现金管理队伍建设有待进一步加强
目前，结算与现金管理专业人员整体素质与公司无贷户营销、对公理财、现金管理业务推动等工作要求相比，在知识结构、市场意识方面存在一定的差距，客观上也还存在人员数量不足、营销渠道不畅等问题，使得结算与现金管理业务在执行力方面较为薄弱，往往无力承担相应营销任务、难以进行业务或产品的售后维护或无法保证服务质量，从而影响我行业务和产品的竞争力。
下一阶段，各行在营销方面要继续与相关部门建立紧密的合作关系，充分利用全行的资源实现各类营销目标，同时，要积极提高人员业务素质，完善各类营销渠道建设，依托总行推出的财资管理师岗位资格认证有利时机，建立和培育一支高素质的结算与现金管理业务队伍。