强化内控管理，深化履职意识–滨海支行二季度案防分析会报告.doc

二季度我行深入开展“案防攻坚年”和“内控深化年”两大活动，认真查找案防管理存在的风险点和隐患，提高了员工依法合规经营意识和遵章守纪的自觉性，为我行进一步认真贯彻落实案件防范工作责任制，提高风险管理水平起到了促进作用，同时也夯实了经营管理的基础。
一、做深做细日常学习工作
1.组织开展学习，加强制度落实。根据银监办关于《案防攻坚年活动实施方案》工作要求,我行深入开展“案防攻坚年”活动，支行在组织开展各项规章制度学习的同时，重点组织学习《银行业金融机构从业人员职业操守指引》、《六禁一公开》、〈中国工商银行山西省分行“24字”内控文化理念〉、《个人贷款管理暂行办法》和《中国银监会办公厅关于严格执行《固定资产贷款管理暂行办法》、《流动资金贷款管理暂行办法》和《项目融资业务指引》的通知》。组织全行员工进行了规章制度学习的验收考试，每位员工撰写了学习体会，通过学习活动使每位员工行为都置身于制度框架之下，使遵章守纪成为全员自觉遵循的行为习惯。
2.开展警示教育。
3.加强对特定群体行为监测。针对当前存在的一些职业自律不强、追求物质享受等因素，部分员工可能面对犯罪分子的拉拢诱惑，放松警惕，违规操作甚至参与作案的问题，我行加强了对这一特定人群的员工行为动态排查和案防警示教育工作，对员工赌博、交友情况开展专项排查，夯实了内部环境氛围。
4.深入开展“内控和案防制度执行年”活动。
二、二季度业务情况分析
二季度我行检查发现问题13条，已整改13条。主要表现在：超期未使用印章没有及时上缴，企业开户资料不齐全、户名与人行系统不符、开户未执行三级审批、未收取账户管理费、客户经理工作日志未录入客户姓名、无联网核查、无客户签名等。
针对以上情况我们仍要继续加强制度、办法的学习培训，并且坚决贯彻到工作中去，及时发现和纠正制度执行偏差。部门经理和现场管理人员应加强对员工的管理和监督。认真分析内控管理现状和员工思想状况，查找薄弱环节，制定改进措施，狠抓整改落实。同时通过典型案例剖析操作风险、进行道德风险教育等，引导员工树立良好的自我约束意识和风险防范意识，纠正违规行为，规范业务操作，做到风险防范由被动变主动，保证我行和谐、规范发展。
三、主要事件剖析。