理财客户经理年度工作总结

理财客户经理年度工作总结2014.doc
理财客户经理年度工作总结2015.doc

2015年，在行领导的指导和全体同事的支持下，我严格按照理财经理岗位职责和核心竞争力项目要求自己，配合网点负责人，较好地完成了各项任务。主要从以下三个方面开展的工作：
一、客户的挖掘拓展
按照我行“竞争高端、定位中端、培育潜力”的发展战略，细分客户群体，以优质客户为主要目标，加大宣传营销力度，提高客户对我行的认知度与依存度，并借其口碑，以点带面，提高覆盖率。效益不是无本之源，只有在充足的客源中，才有更大的余地培育优质客户，走吸引—选择—效益之路。在同业竞争日趋激烈的今天，拓展市场份额。
三、产品与服务营销
1、明确目标，提升认识。提高对营销工作重要性的认识，以利润最大化为目的，侧重以能带来中间业务收入的理财产品为经营手段，如基金、国债、保险、理财产品等，采取以客户为中心，以市场为导向的经营方针，本着规模、效益、质量同步增长的原则开展业务。发挥出最大的潜能，促进理财金帐户、牡丹卡、灵通卡、U盾、电子银行等硬性指标的完成。
3、延伸服务，持续营销。既然是产品，就不能一卖了之，售后服务是关键的一环。平时在工作中，将152位重点客户的投资品种登记造册，适时传递有利信息，将服务工作做细、做实、做强，在增加中间业务收入的同时，实现对中、高端客户的长期维护，提高其忠诚度和贡献度，达到持续营销的目的。
“踏汀洲者得芳草，探深海者得龙麟”。在具体操作中，有些方面还很欠缺，我会不断提升自己，竭力为客户提供专心、专业、专享的服务，做好弱市中的理财服务，从容面对金融风险。
明年，我将遵照上级行各阶段工作重点，稳扎稳打，为实现客户、网点双赢，我行各项业务健康、和谐、持续发展，做出自己的努力！