个人客户经理岗位培训教材（修订版）

个人客户经理岗位培训教材（修订版）

目录
第一篇 基础理论知识
第一章 经济金融知识
第一节 经济学基础
第二节 宏观经济政策
第三节 金融机构体系和金融市场
第四节 社会保障制度
第二章 市场营销与客户关系管理
第一节 营销概论
第二节 消费者行为分析
第三节 整合营销方法
第四节 营销方案的制订与实施
第三章 财务会计及税务基础
第一节 财务会计的基础知识
第二节 财务分析的基本理论
第三节 财务分析的基本实践
第四节 个人税务知识
第四章 基础法律知识
第一节 基本法律常识
第二节 商业银行法
第三节 理财过程中的相关法律问题
第二篇 产品知识
第五章 现金管理类产品
第一节 储蓄存款
第二节 个人结算
第三节 代收代付业务
第四节 其他个人中间业务
第六章 个人贷款产品
第一节 住房贷款
第二节 消费贷款
第三节 经营贷款
第七章 银行保险产品
第一节 银行保险概述
第二节 人寿和年金保险
第三节 财产与责任险
第四节 健康险
第八章 个人投资类产品
第一节 人民币理财产品
第二节 外汇理财产品
第三节 基 金
第四节 国 债
第五节 汇市通
第六节 第三方存管业务
第七节 银期转账
第八节 个人黄金业务
第九章 电子银行
第一节 个人网上银行
第二节 个人电话银行
第三节 个人手机银行
第四节 自助终端
第五节 自助柜员机
第六节 自动存款机
第十章 银行卡产品
第一节 牡丹灵通卡
第二节 牡丹联名灵通卡
第三节 牡丹个人信用卡
第三篇 制度规范
第十一章 理财金账户品牌发展战略
第一节 理财金账户品牌内涵
第二节 理财金账户服务升级
第三节 贵宾理财中心建设
第十二章 个人理财中心运营管理
第一节 项目概述
第二节 优质客户服务体系
第三节 优质客户服务流程
第四节 岗位人员工作职责
第十三章 客户经理风险管理
第一节 风险管理的原则
第二节 人员管理
第三节 业务操作类
第四节 客户关系维护类
第五节 市场拓展类
第十四章 个人客户营销系统
第一节 用户登录及退出
第二节 客户管理
第三节 日常事务管理
第四节 营销管理
第四篇 基本技能
第十五章 客户服务技巧
第一节 个人客户经理职业形象与仪表
第二节 新客户发展与沟通技巧
第三节 如何与客户建立长期关系
第十六章 个人理财策划基础
第一节 个人理财策划的概念
第二节 货币时间价值
第三节 生命周期理论及家庭现金管理
第四节 个人理财策划流程