本书的编写从个人客户经理的工作需求出发，打破部门分工界限，突出综合业务指导。全书分为四篇进行讲解，分别为制度规范篇、金融基础知识篇、产品基础知识篇、基本技能篇，初步涵盖了我行个人客户经理胜任本职工作应该具备的基本知识、基本技能和基本态度，是我行个人客户经理的必读教材，也是全行进行个人客户经理岗位资格认证考试的统编参考教材。
第三篇 产品基础知识
第一章 理财金账户服务84
第一节 品牌内涵84
一、服务的品牌84
二、高科技的品牌84
三、彰显身份的品牌84
第二节 目标客户及主要功能85
一、目标客户85
二、主要功能85
第三节 理财金账户服务与优惠86
第四节 理财协议87
一、基本概念87
二、办理手续87
三、特别提醒87
四、收费标准88
五、理财协议具体种类88
第二章 储蓄服务95
第一节 本、外币活期储蓄95
一、基本概念95
二、主要功能95
三、营销要点95
第二节 本、外币整存整取定期储蓄95
一、基本概念95
二、目标客户95
三、主要功能95
四、营销要点96
五、办理手续96
第三节 本、外币通知储蓄96
一、基本概念96
二、目标客户96
三、主要功能96
四、营销要点96
五、办理手续96
第四节 人民币零存整取定期储蓄97
一、基本概念97
二、目标客户97
三、主要功能97
四、营销要点97
五、办理手续97
第五节 人民币教育储蓄97
一、基本概念97
二、目标客户97
三、主要功能97
四、营销要点98
五、办理手续98
第六节 人民币存本取息定期储蓄98
一、基本概念98
二、目标客户98
三、主要功能98
四、营销要点98
五、办理手续98
第七节 人民币整存零取定期储蓄99
一、基本概念99
二、主要功能99
第八节 人民币定活两便储蓄99
一、基本概念99
二、目标客户99
三、主要功能99
四、营销要点99
五、申请手续99
第九节 活期一本通99
一、基本概念99
二、目标客户100
三、主要功能100
四、营销要点100
五、办理手续100
第十节 定期一本通100
一、基本概念100
二、目标客户100
三、主要功能100
四、营销要点101
第三章 个人结算服务102
第一节 汇款直通车102
一、概念102
二、主要功能102
三、营销要点102
四、办理方式102
五、收费标准102
六、特别提醒102
第二节 储蓄异地通103
一、概念103
二、主要功能103
三、营销要点103
四、办理手续103
五、收费标准103
六、特别提醒103
第三节 代收代付业务103
一、代发工资103
二、代理缴费104
第四节 异地托收105
一、概念105
二、种类105
三、主要功能105
四、营销要点105
五、办理手续105
六、特别提醒105
第五节 个人存款证明106
一、概念106
二、主要功能106
三、办理手续106
四、收费标准106
五、特别提醒106
第六节 保管箱业务106
一、概念106
二、主要功能106
三、办理手续106
四、收费标准107
五、特别提醒107
第四章 个人外汇服务108
第一节 个人外汇结汇108
一、概念108
二、主要功能108
三、营销要点108
四、特别提醒108
第二节 外汇汇款108
一、概念108
二、主要功能108
三、营销要点108
四、办理手续109
五、收费标准109
第三节 外币旅行支票109
一、概念109
二、种类110
三、主要功能110
四、办理手续110
五、收费标准110
第四节 因私购汇110
一、概念110
二、主要功能110
三、业务规定110
四、办理手续112
第五节 代理托收境外消费退税112
一、概念112
二、主要功能112
三、业务规定112
四、办理手续112
第六节 外币光票托收112
一、概念112
二、业务规定113
三、种类113
四、特别提醒113
五、办理手续113
六、收费标准114
第七节 携带外币出境许可证114
一、概念114
二、业务规定114
第八节 速汇金115
一、概念115
二、主要功能115
三、营销要点115
四、办理手续115
五、特别提醒115
第五章 个人投资服务116
第一节 记账式国债116
一、概念116
二、营销要点116
三、办理手续116
四、费用标准116
五、特别提醒116
第二节 凭证式国债116
一、概念116
二、营销要点116
三、办理手续116
四、费用标准117
第三节 代理保险117
一、概念117
二、主要功能117
四、营销要点117
五、办理手续117
第四节 开放式基金117
一、概念117
二、业务种类117
三、交易方式118
四、主要功能118
五、营销要点119
六、办理手续119
七、基金定投业务120
第五节 银证通122
一、概念122
二、主要功能122
三、服务对象122
四、办理手续122
五、特别提醒123
第六节 银证转账123
一、概念123
二、主要功能123
三、营销要点123
四、办理手续123
第七节 银保通123
一、概念123
二、主要功能124
三、营销要点124
四、办理手续124
第八节 银期转账124
一、概念124
二、业务形式124
三、主要功能124
四、营销要点124
五、办理手续124
六、特别提醒125
第九节 汇市通125
一、概念125
二、交易方式125
三、业务规定125
四、办理手续126
第十节 个人外汇理财产品126
一、个人外汇可终止理财产品126
二、两得外汇存款126
三、特别提醒127
第六章 个人贷款服务128
第一节 个人住房贷款128
一、概念128
二、营销要点128
三、申请手续128
四、业务规定130
五、特别提示130
第二节 个人汽车消费贷款130
一、概念130
二、营销要点130
三、申请手续130
四、业务规定131
第三节 个人综合消费贷款132
一、概念132
二、申请手续132
三、业务规定133
第四节 个人质押贷款133
一、概念133
二、营销要点133
三、申请手续133
四、业务规定134
第五节 国家助学贷款134
一、概念134
二、申请手续134
三、业务规定135
四、特别提示135
第六节 一般商业性助学贷款135
一、概念135
二、业务规定135
第七节 个人小额短期信用贷款135
一、概念135
二、申请手续135
三、业务规定136
第七章 银行卡服务137
第一节 牡丹灵通卡137
一、基本概念137
二、主要功能137
三、业务规定138
四、营销要点141
第二节 牡丹灵通卡·e时代141
一、概念141
二、主要功能141
三、业务规定142
四、营销要点142
第三节 牡丹个人信用卡142
一、概念142
二、主要功能142
三、业务规定143
四、营销要点143
五、办理手续143
第四节 牡丹个人贷记卡143
一、概念143
二、主要功能143
三、业务规定143
四、营销要点143
五、办理手续143
第五节 牡丹国际信用卡144
一、概念144
二、主要功能144
三、业务规定144
四、营销要点144
五、办理手续144
第八章 电子银行服务145
第一节 金融家（个人网上银行）145
一、概念145
二、主要功能145
三、业务规定145
四、营销要点145
五、办理手续145
第二节 个人电话银行146
一、概念146
二、主要功能146
三、营销要点146
四、办理手续146
第三节 个人手机银行146
一、概念146
二、主要功能147
三、业务规定147
四、营销要点147
五、办理手续147
第四节 自助终端148
一、概念148
二、主要功能148
第五节 自动柜员机148
一、概念148
二、主要功能148
第六节 自动存款机149
一、概念149
二、主要功能149
三、业务规定149
发表回复