反洗钱专项检查提纲.doc
反洗钱专项检查漏报错报情况明细表.xls
反洗钱岗位人员配备落实情况统计表.xls
反洗钱被处罚机构整改情况统计表.xls
开发区支行反洗钱工作自查报告.doc
电子银行业务专项检查提纲.doc

反洗钱专项检查提纲

一、检查依据
（一）法律法规：《个人存款账户实名制规定》。
（二）金融监管规章：《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法实施细则》、《人民币银行结算账户管理办法》及其他相关规章。
二、检查方式
本次检查的方式以现场检查为主。各行检查组应深入到基层机构和营业网点进行检查，通过查阅有关文件、与员工面谈、抽查客户开户和交易资料、查阅核对外汇大额和本外币可疑交易报告数据及报告记录、抽查并分析可疑交易报送资料等方式，全面评估被检查机构反洗钱工作情况。具体如下：
（一）查阅反洗钱领导机构会议记录；与反洗钱岗位人员面谈，了解其对自身职责的了解情况及履行情况；与营业机构员工进行面谈，检查评估其对反洗钱工作的知悉程度和可疑交易的辨别能力。
（二）查阅反洗钱规章制度的执行记录及对落实反洗钱内控制度进行监督检查的记录。
（三）抽查客户开户和交易资料；查阅分支机构外汇大额和本外币可疑交易报送记录；向有关人员了解是否及时报送外汇大额和本外币可疑交易，报送渠道是否畅通；查阅可疑交易资料，确认相关交易是否符合可疑交易标准；与一线临柜人员进行交流，了解对可疑交易的审查确认程序。
（四）现场检查相关资料保存情况，检查其保存年限和资料的完整性是否符合要求。
（五）与相关人员进行面谈，了解反洗钱宣传情况；查阅反洗钱培训通知，了解反洗钱培训的时间、内容和人数；查阅其他反洗钱培训资料。
三、反洗钱组织机构建设
（一）反洗钱机构设立
（二）反洗钱岗位设置
3、国际业务部门反洗钱岗位设置和职责
4、资金营运部门反洗钱岗位设置和职责
5、电子银行部门反洗钱岗位设置及职责
8、反洗钱领导小组办公室反洗钱岗位人员及专门机构设置情况
四、反洗钱内控制度建设
（一）各一级（直属）分行可根据总行有关制度规定，结合当地实际情况，制定反洗钱内控制度实施细则。
（二）各级内控合规部门、会计结算业务部门、个人金融业务部门和国际业务部门应对下属分支机构执行人民银行反洗钱规定办法、我行反洗钱内控制度和报告制度情况进行监督和检查。事后监督部门应认真贯彻落实人民银行和上级行下发的各项反洗钱规章制度，按照有关规定对大额和可疑支付交易等情况进行监督。
五、客户尽职调查
金融机构应建立客户身份登记制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。金融机构不得为客户开立匿名账户或假名账户，不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。
六、大额和可疑交易报告和登记备案制度
七、帐户资料及交易记录保存
八、反洗钱宣传和培训
金融机构应当开展对其客户的反洗钱宣传工作，并对其工作人员进行反洗钱培训，使其掌握有关反洗钱的法律、行政法规和规章的规定，增强反洗钱工作能力。未经反洗钱培训的新员工不得上岗。

电子银行业务专项检查提纲
一、检查内容
1、网上银行柜员管理
（1）检查《统一认证系统柜员签发、变更、注销申请书》、《统一认证系统柜员管理登记簿》和《统一认证系统柜员号领用单》；《网上银行柜员注册、变更申请书》、《网上银行柜员注册、变更登记簿》的登记内容和签章是否齐全、正确。柜员签发手续是否符合规定，每个柜员是否对应一个柜员号，柜员号是否专人专用；柜员密码是否定期更换。
（2）重点检查认证柜员、管理员、代理打印网点的柜员设置情况。抽查柜员，对《统一认证系统柜员管理登记簿》核对，查看柜员状态设置是否合理；是否正常，是否有混岗操作的现象。
2．客户信息管理
（1）检查《网上银行企业客户申请表》、法人代码证复印件、《网上银行企业客户服务协议书》和打印的客户信息表各种资料的完整性、真实性及相互的一致性，重点检查客户户名、账号及银行与客户的签章（字）等。
（9）调阅个人申请资料，查看《中国建设银行网上银行个人委托缴费协议》的有关情况
3．客户证书管理
4．业务处理管理
二、检查依据：
（一）《关于印发〈中国建设银行电子银行业务管理办法〉的通知》
（二）《关于印发〈中国建设银行电子银行业务操作规程〉的通知》
（三）《关于修订电子银行业务相关制度的通知》