商业银行现金管理金融服务业务竞赛试题及各行演示方案汇编

现金管理金融服务业务竞赛试题及各行演示方案汇编-35家分行参赛案例PPT：
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现金管理方案试题设计：

现金管理方案设计 －01号试题

一、企业背景
A集团公司属产品制造和销售型集团企业，在总部所在地建有5个工厂（非独立法人），在全国设有16家销售公司（其中6家是参股企业，10家为分公司）。2014年集团销售额为7000-8000亿元，工厂采购额为500亿元。2015年，该公司为进一步提高整体财资管理的水平，加强对集团总部和分支机构的流动性管理，改变原有的松散型资金管理模式为集中管理模式，决定在总部设立专门的结算中心，对资金进行统一管理。
二、企业需求
1、通过集团总部升级后的ERP系统，与银行系统实现无缝对接，实现银行资金查询的随时查询、处理，支付和收款的一次、联动处理。
2、集团总部和辖属成员单位（工厂、销售公司）的银行账户资金集中在一家有较好业务处理能力、安全可靠系统和较强结算服务能力的银行处理。
3、集团企业要求拥有财务控制权的成员单位（工厂和销售公司）的收入每日全部集中上存集团总部，支出全部经集团总部审批同意后拨款。集团在资金支付前对资金的用途、流向、金额全部可以控制；要求无财务控制权的销售公司按周自行上划80％销售收入（或根据控股参股比例确定）。
4、集团总部对于归集后的资金有理财的需求，要求有稳健的收益，同时渴望有更高的回报。
5、工厂希望通过电子化支付手段如B2B、B2C提高采购效率，实现上下游供应商、购货商的便利付款和快捷收款。
6、希望主办银行提供有竞争力的服务报价。
三、答题要求
请根据以上资料为企业设计一套可供演示的现金管理服务方案，具体要求如下：
（一）格式要求
1、现金管理方案一律采取ppt格式，模版由各队自行设计；
2、幻灯片的文件名应为“代表队编号－分行名称－试题编号”，例如：“A03－吉林分行 －07号试题”
3、各队现金管理方案演示的时间为20分钟，请合理控制方案长度。
（二）结构要求
演示方案应至少包括以下七个部分内容：
1、前言；
2、客户需求简要分析；
3、执行概要（总体概括方案设计思路）；
4、详细方案描述；
5、项目实施安排、设想；
6、服务安排、承诺；
7、结束语。
（三）其他要求
1、应对客户情况做到客观、准确、全面的分析；
2、应注重方案的专业性、完整性和实用性，避免泛泛而谈；
3、应将我行现金管理产品与客户资金管理目标有机结合，避免简单的产品功能介绍和产品推销；
4、应注意可行性和合规性，有效防范经营风险，并注重收益性；
5、力求语言文字规范、格式美观、图文并茂。

现金管理方案设计 －02号试题

一、企业背景
B企业属公路运输企业，业务经营范围为省内高速公路、省内汽车运输和市内公交运输业。企业下设公路收费、省内汽车运输、市内公交汽车运输三家分公司。目前该企业拥有15条省内高速公路和30条县级公路（其中5条县级公路沿线无建行网点）的收费权，同时在总部所在地XX市内有2个公交票销售点。企业采取集中财务管理模式，对分公司的全部公路收费、公交票款和其他运输收入实行集中管理，分公司的日常经营支出由B企业直接支付。各分公司不设财务人员，不开设独立账户。
二、企业需求
1、企业拟发行IC卡用于高速公路、县级公路收费和公交售票，要求银行利用网点代售IC卡，并及时将售卡资金归集到指定账户。同时，IC卡销售情况的详细信息及时按照要求的格式反馈给企业。
2、对现金收款，高速公路公司及辖属收费站（所）的通行费、汽车票款和公交票款要及时入账。
3、要求免费提供上门收款服务，对银行无分支机构的地区也要实现上门收款。
4、分公司的日常支出和全省员工的工资由总公司统一支付，要求银行提供便捷的支付渠道。
5、要求银行提供各个分公司的收入和支出的明细信息，以便对各公司实行独立核算，明细信息应详细到每个路段、每条公交线路。
三、答题要求
请根据以上资料为企业设计一套可供演示的现金管理服务方案，具体要求如下：
（一）格式要求
1、现金管理方案一律采取ppt格式，模版由各队自行设计；
2、幻灯片的文件名应为“代表队编号－分行名称－试题编号”，例如：“A03－吉林分行－07号试题”。
3、各队现金管理方案演示的时间为20分钟，请合理控制方案长度。
（二）结构要求
演示方案应至少包括以下七个部分内容：
1、前言；
2、客户需求简要分析；
3、执行概要（总体概括方案设计思路）；
4、详细方案描述；
5、项目实施安排、设想；
6、服务安排、承诺；
7、结束语。
（三）其他要求
1、应对客户情况做到客观、准确、全面的分析；
2、应注重方案的专业性、完整性和实用性，避免泛泛而谈；
3、应将我行现金管理产品与客户资金管理目标有机结合，避免简单的产品功能介绍和产品推销；
4、应注意可行性和合规性，有效防范经营风险，并注重收益性；
5、力求语言文字规范、格式美观、图文并茂。

现金管理方案设计 －03号试题

一、企业背景
C企业是经国家烟草专卖局和XX省政府批准成立的国有资产烟草骨干企业之一，具有独立法人资格。C企业在立足于生产经营烤烟、卷烟为主业的前提下，进行多元化经营和跨地区、跨行业、跨所有制的综合发展。目前，C企业已发展为拥有五个卷烟企业，三个市、州烟草公司，五个专业职能公司，一个国际烟草贸易公司，共十四个企业组成的大型综合性企业集团。存贷款规模均上百亿元。C企业现在的资金管理较为分散，各成员单位各自为政、财务管理混乱。为改变这一局面，C企业准备筹建资金管理中心，对下属所有成员单位进行财务和资金集中管理。
二、企业需求
1、要求银行利用现有资金管理的经验协助企业搭建资金管理中心平台，为企业设计合理账户结构和资金流程。
2、在资金收入方面要求及时将下属公司迅速归集到资金管理中心。在资金支出方面要求各分支机构发生支付时，银行先垫款支付，当天营业终了银行再与资金管理中心进行清算。
3、C企业由于业务范围广，分支机构多，人员出差频繁，财务人员每天要处理大量的报账业务，并要准备大量的现金，以便支付差旅报账费用。
4、C企业由于是传统企业，对网上银行的安全问题不放心，不愿意使用网上银行，但希望银行提供全面、及时的账户信息以监控所有成员单位的资金状况。
5、C企业一直采用托收承付的方法向销售商收取卷烟销售款，一直存在销售商拖欠销售款的情况，希望银行能帮助解决该问题。
三、答题要求
请根据以上资料为企业设计一套可供演示的现金管理服务方案，具体要求如下：
（一）格式要求
1、现金管理方案一律采取ppt格式，模版由各队自行设计。
2、幻灯片的文件名应为“代表队编号－分行名称－试题编号”，例如：“A03－吉林分行－07号试题”。
3、各队现金管理方案演示的时间为20分钟，请合理控制方案长度。
（二）结构要求
演示方案应至少包括以下七个部分内容：
1、前言；
2、客户需求简要分析；
3、执行概要（总体概括方案设计思路）；
4、详细方案描述；
5、项目实施安排、设想；
6、服务安排、承诺；
7、结束语。
（三）其他要求
1、应对客户情况做到客观、准确、全面的分析；
2、应注重方案的专业性、完整性和实用性，避免泛泛而谈；
3、应将我行现金管理产品与客户资金管理目标有机结合，避免简单的产品功能介绍和产品推销；
4、应注意可行性和合规性，有效防范经营风险，并注重收益性；
5、力求语言文字规范、格式美观、图文并茂。

现金管理方案设计 －04号试题

一、企业背景
D企业是中国最大的粮油食品进出口公司和实力雄厚的食品生产商，享誉国际粮油食品市场，在与大众生活息息相关的农产品贸易、生物质能源开发、食品生产加工、地产、物业、酒店经营以及金融服务等领域成绩卓著。1994年以来，D企业一直位列《财富》世界500强企业。D企业拥有50余年的国际贸易经验，是中国粮油食品市场与国际市场之间最重要的桥梁，是小麦、玉米、大米、食糖等大宗农产品进口、出口的主渠道。D企业控股的下属办理进出口业务，具有独立法人资格的十家成员公司分散在全国各地。D企业设有财务公司，目前已实现通过财务公司集中管理人民币资金。
二、企业需求
1、D企业外汇资金也分散在各成员公司，集团公司为了按照现代企业的财务管理要求，决定对集团外汇资金集中管理，解决集团各成员公司之间外汇资金的不平衡、提高外汇资金管理水平，有效降低财务成本，提高资金的使用效率。D企业要求对其成员公司的外汇资金进行每日归集到集团公司的财务公司，由财务公司自由调剂各成员公司之间的外汇资金；打通集团内部人民币资金池与外币资金池的通道，实现集团内部结售汇，但在内部结售汇过程中由银行提供代审单服务，并且外汇敞口的平盘由银行办理；由于集团公司对外汇管理政策不熟悉，要求银行协助其申请报批办理上述外汇业务。
2、D企业外汇资金集中管理后，需要银行提供外汇风险管理和外汇理财的解决方案。
三、答题要求
请根据以上资料为企业设计一套可供演示的现金管理服务方案，具体要求如下：
（一）格式要求
1、现金管理方案一律采取ppt格式，模版由各队自行设计。
2、幻灯片的文件名应为“代表队编号－分行名称－试题编号”，例如：“A03－吉林分行－07号试题”。
3、各队现金管理方案演示的时间为20分钟，请合理控制方案长度。
（二）结构要求
演示方案应至少包括以下七个部分内容：
1、前言；
2、客户需求简要分析；
3、执行概要（总体概括方案设计思路）；
4、详细方案描述；
5、项目实施安排、设想；
6、服务安排、承诺；
7、结束语。
（三）其他要求
1、应对客户情况做到客观、准确、全面的分析；
2、应注重方案的专业性、完整性和实用性，避免泛泛而谈；
3、应将我行现金管理产品与客户资金管理目标有机结合，避免简单的产品功能介绍和产品推销；
4、应注意可行性和合规性，有效防范经营风险，并注重收益性；
5、力求语言文字规范、格式美观、图文并茂。

现金管理方案设计 －05号试题
一、企业背景
E集团财务有限责任公司成立于1988年2月，是一家经中国人民银行批准成立的非银行金融机构，注册资本3亿元，年利润约2,000万左右，具有一级法人资格。2014年度初次评定信用等级为A+，该集团财务有限责任公司主要为8家成员企业（其中6家分布在其它省市，2家在集团公司所在地）提供服务，业务范围按照最新的《财务公司管理办法》已经银监局核定，基本包括了《办法》中所规定的业务范围，具有多种业务资格，是全国银行间债券市场乙类成员和同业拆借市场会员，可与银行等金融机构开展债券买卖、回购、拆借等业务。同时，与商业银行进行了较为广泛的业务合作，如授信、信贷资产转让、拆借、票据转贴、代开保函，享有一定程度的利率和费率优惠政策。公司资产质量、利润率、资本充足率等指标在同行业居前列，在同行业内享有良好的信誉。该集团财务有限责任公司作为集团公司的结算中心和融资中心，主要运营集团公司各成员单位的结算和融资业务。
该集团财务公司自成立就在我行开立了基本结算账户，日均存款余额1亿元左右；每年结算业务量大约11万笔；结算和手续费收入近35万元。该集团财务有限责任公司2001年增资扩股以来，在集团内担当结算中心及融资中心的角色。
二、企业需求
1、集团公司按照国资委的要求拟在集团内部实行资金高度集中管理，故要求各成员单位的结算资金全部（或绝大部分）通过财务公司来办理，需要银行协助将成员单位的资金集中到财务公司。
2、各成员单位的资金全部集中到财务公司后，仍保留原有在银行开立的账户，账户余额和账户记录不因资金归集受到影响。
3、财务公司需要将自有资金管理系统与银行系统进行联接，实现自身财务系统的电子化，达到银企账务处理同步进行，以清晰核算各成员单位的资金往来和余额情况。
4、财务公司同时要行使结算中心职能，根据集团公司要求对各成员单位的大型项目支出进行集中支付，由财务公司代为审核并集中打包向银行发送支付指令。
5、财务公司的闲置资金要求银行给予较高的同业利率并提供适合的理财方案。
6、财务公司因资金规模较小，希望银行提供多种形式的融资支持。
三、答题要求
请根据以上资料为企业设计一套可供演示的现金管理服务方案，具体要求如下：
（一）格式要求
1、现金管理方案一律采取ppt格式，模版由各队自行设计。
2、幻灯片的文件名应为“代表队编号－分行名称－试题编号”，例如：“A03－吉林分行－07号试题”。
3、各队现金管理方案演示的时间为20分钟，请合理控制方案长度。
（二）结构要求
演示方案应至少包括以下七个部分内容：
1、前言；
2、客户需求简要分析；
3、执行概要（总体概括方案设计思路）；
4、详细方案描述；
5、项目实施安排、设想；
6、服务安排、承诺；
7、结束语。
（三）其他要求
1、应对客户情况做到客观、准确、全面的分析；
2、应注重方案的专业性、完整性和实用性，避免泛泛而谈；
3、应将我行现金管理产品与客户资金管理目标有机结合，避免简单的产品功能介绍和产品推销；
4、应注意可行性和合规性，有效防范经营风险，并注重收益性；
5、力求语言文字规范、格式美观、图文并茂。

现金管理方案设计 －06号试题

一、企业背景
F企业是一家具有较强竞争力和品牌知名度的大型企业。该公司成立于1994年4月4日，当时注册资金为人民币80万元，属于集体所有制企业。2013年7月10日公司进行内部改制，更名为“**电器发展有限公司”，注册资金为人民币2000万元，属于股份有限责任公司(民营企业)。该公司主要经营产品为家电产品及机顶盒等网络产品，其中主导产品为国内五大畅销品牌之一，该公司目前现有中国大陆销售网点154个，其中100家是企业自己设立的销售分公司，54家是授权分销商。企业年销售收入约68亿元人民币。
二、企业需求
1、企业对70家销售分公司实行收支两条线管理，要求银行为其建立收支两条线的账户管理模式，支出账户资金只能由指定账户拨出资金，以便于集中控制付款；收入账户资金只能划转至指定账户，保证收款资金安全。
2、企业对财务管理基础较弱的30家销售分公司实施财务集中控制，分公司在当地不开设账户，要求银行直接代理回收销售货款。
3、企业希望银行对54家分销商提供融资支持，促进应收账款的及时回笼。
4、企业通过销售公司销售的产品采取先收款后发货的模式，希望银行实时提供收款到账通知，并提供产品订购的详细信息(产品代码、数量和购货方名称等)，以便及时准确发货。同时，每日将销货记录与收款明细进行逐笔核对，要求银行提供包括现金缴款和跨行收款在内的完整的账务信息（发票号、付款方账号等）。
5、全国销售人员的差旅费由企业总部统一支付。鉴于销售人员队伍庞大，对账繁琐，希望银行提供完善的服务方案。
6、企业每日均有大量的应收商业汇票，需要银行提供专业的票据鉴别、保管及资金融通等服务。
三、答题要求
请根据以上资料为企业设计一套可供演示的现金管理服务方案，具体要求如下：
（一）格式要求
1、现金管理方案一律采取ppt格式，模版由各队自行设计。
2、幻灯片的文件名应为“代表队编号－分行名称－试题编号”，例如：“A03－吉林分行－07号试题”。
3、各队现金管理方案演示的时间为20分钟，请合理控制方案长度。
（二）结构要求
演示方案应至少包括以下七个部分内容：
1、前言；
2、客户需求简要分析；
3、执行概要（总体概括方案设计思路）；
4、详细方案描述；
5、项目实施安排、设想；
6、服务安排、承诺；
7、结束语。
（三）其他要求
1、应对客户情况做到客观、准确、全面的分析；
2、应注重方案的专业性、完整性和实用性，避免泛泛而谈；
3、应将我行现金管理产品与客户资金管理目标有机结合，避免简单的产品功能介绍和产品推销；
4、应注意可行性和合规性，有效防范经营风险，并注重收益性；
5、力求语言文字规范、格式美观、图文并茂。

现金管理方案设计 －07号试题

一、企业背景
G企业是我国最大的中外汽车合资公司，成立于2008年，由国内一家知名公司和外资企业共同出资组建，其全部核算单位共有30家，其中本部及直属单位20家，控股子公司10家，分布在全国各地十几个省市。公司实行集团化管理，包括国内公司的载重车公司、股份有限公司、××汽车有限公司等14家子公司和零部件部及装备公司等。该公司的经营范围涵盖了高中低档商用车、乘用车，汽车零部件、汽车装备及水平事业，形成全系列的竞争产品。鉴于其原有的市场基础及新投资人的良好背景，境内各家中外银行都看好其市场发展前景、对其进行的经济效益预期或评估亦相当可观，总行已将该公司列为直接营销重点户之一。该公司由于采用松散的集团组织形式，子公司权益结构的大差异、核算主体分布地域较广，整个集团账户多达3000多个，分布在12家商业银行，导致财务成本高、资金使用效率和透明度低、总部对集团资金调控能力差。为了尽快解决这一问题，该公司拟进行大幅度的资金管理改革，建立高度集约的资金管理架构。
二、企业需求
1、企业希望在3个月内完成账户清理，要求各成员单位只在主办银行开立和保留必要的账户，需要银行提供恰当的账户清理解决方案，保证业务处理的连续性。
2、对企业本部所属20家本部及直属单位的资金实行对外收支权限全部集中于公司本部的统收统支管理模式，收支账户采用零余额账户管理。
3、对10家集团控股子公司实行零余额管理，该账户资金日终与企业总部的账户清算，需要银行以委托贷款方式提供合规的解决方案并说明对企业税收负担的影响。
4、对于主办行没有网点的2家直属单位和2家集团控股子公司也要按照第2和第3项要求纳入到统一解决方案中。
5、由于直属单位和集团控股子公司实施零余额账户管理不能影响必要的支付，需要银行提供必要的账户透支，集团公司总部每周向主办行提交各个账户的透支限额，由各个开户行协助控制。
三、答题要求
请根据以上资料为企业设计一套可供演示的现金管理服务方案，具体要求如下：
（一）格式要求
1、现金管理方案一律采取ppt格式，模版由各队自行设计.
2、幻灯片的文件名应为“代表队编号－分行名称－试题编号”，例如：“A03－吉林分行－07号试题”。
3、各队现金管理方案演示的时间为20分钟，请合理控制方案长度。
（二）结构要求
演示方案应至少包括以下七个部分内容：
1、前言;
2、客户需求简要分析;
3、执行概要（总体概括方案设计思路）;
4、详细方案描述;
5、项目实施安排、设想;
6、服务安排、承诺;
7、结束语。
（三）其他要求
1、应对客户情况做到客观、准确、全面的分析；
2、应注重方案的专业性、完整性和实用性，避免泛泛而谈；
3、应将我行现金管理产品与客户资金管理目标有机结合，避免简单的产品功能介绍和产品推销；
4、应注意可行性和合规性，有效防范经营风险，并注重收益性；
5、力求语言文字规范、格式美观、图文并茂。

现金管理方案设计 －08号试题

一、企业背景
H企业是一家外商投资企业，94年进入中国地区，注册资本为人民币2000万元，主营快餐零售，总部在上海，目前在全国范围内已有20家快餐餐厅，该企业准备下一步扩大规模，拟在年底前在全国再开立100家餐厅。企业的母公司在中国设立了外资控股公司，注册地在北京，统一管理包括该企业在内的在华投资企业。目前企业的年销售收入约1亿元人民币，全部餐厅建成后，年销售收入预计达到6亿元人民币。该企业的基本存款账户开立在建设银行。
二、企业需求
1、企业对所有餐厅实行每日销售资金全额集中管理，需要银行提供完善的解决方案。
2、为了加强对各餐厅销售资金的控制，企业拟对新增的80家餐厅以企业总部的名义在当地开立收款专用账户并要求在其提供名单后2周内全部开立好，企业希望银行能够协助解决，满足其效率要求。
3、企业对销售额较少的餐厅在当地不开设账户，要求银行直接代理回收销售款项。
4、由于企业主营快餐，现钞流量较大，对小面额现钞的需求量较大，要求银行提供上门收送款服务。同时希望银行能够提供银行卡服务方案以减少现钞流量。
5、企业人员的工资全部由控股公司核定，工资文件对企业保密，发放工资时经控股公司开户行发送给H企业的开户行（均为建设银行），再由H企业的开户行支付给全国各地的员工。
三、答题要求
请根据以上资料为企业设计一套可供演示的现金管理服务方案，具体要求如下：
（一）格式要求
1、现金管理方案一律采取ppt格式，模版由各队自行设计。
2、幻灯片的文件名应为“代表队编号－分行名称－试题编号”，例如：“A03－吉林分行－07号试题”。
3、各队现金管理方案演示的时间为20分钟，请合理控制方案长度。
（二）结构要求
演示方案应至少包括以下七个部分内容：
1、前言；
2、客户需求简要分析；
3、执行概要（总体概括方案设计思路）；
4、详细方案描述；
5、项目实施安排、设想；
6、服务安排、承诺；
7、结束语。
（三）其他要求
1、应对客户情况做到客观、准确、全面的分析；
2、应注重方案的专业性、完整性和实用性，避免泛泛而谈；
3、应将我行现金管理产品与客户资金管理目标有机结合，避免简单的产品功能介绍和产品推销；
4、应注意可行性和合规性，有效防范经营风险，并注重收益性；
5、力求语言文字规范、格式美观、图文并茂。

现金管理方案设计 －09号试题

一、企业背景
I企业是中国一家以保险为核心业务的综合金融服务集团。公司成立于1988年，总部位于M市。公司先后在香港联合交易所、上海证券交易所挂牌上市，股份简称为“XX保险”。公司拥有20多万名销售人员，近5万名正式雇员，各类分支机构及营销服务部门4000多个，该保险公司为众多个人客户和公司客户提供保险保障、投资理财等各项金融服务。该保险公司是一家引入外资的企业，拥有完善的治理架构，国际化、专业化的管理团队，公司高层管理团队多半来自海外。该保险公司建设了以电话中心和互联网为核心，依托门店服务中心和专业业务员队伍的3A（Anytime、Anywhere、Anyway）服务模式，为客户提供全国通赔、定点医院、门店“一柜通”等差异化的服务。
该保险公司在全国各省市均设有二级公司，二级公司在当地各省市所属部分市、县设立分公司或营销服务部门（称三级公司）；公司实行从上至下的条块管理模式。各级分公司的保费逐级上收到公司总部，各级分公司的日常开支及其他经营费用由总公司按期核定。
二、企业需求
1、代理收取保险公司个人投保户、公司客户投保户的首期保险费、续期保险费并及时入账。
2、提供新保承保、撤保业务、查询业务、业务对账以及单证管理等一系列服务。
3、提供多渠道保费资金快速收款，并将保费资金当日全部逐级归集到公司总部，二级分公司、三级分公司实行零余额管理。
4、总公司对二级分公司，二级分公司对三级分公司实施付款预算控制，分别设立支出专用账户，日间支出由银行垫付，日终与上级公司清算。
5、总公司要全面监控所有二、三级公司的账户信息，其中要求对所有二级公司账户提供实时的资金变动信息。
6、对公司的富余资金提供高回报的理财方案，方案要适合保险行业的风险控制要求。
7、对于建设银行没有营业网点的地区，企业希望提供一体化的解决方案，将该地区的分公司纳入到企业的统一资金管理体系。
三、答题要求
请根据以上资料为企业设计一套可供演示的现金管理服务方案，具体要求如下：
（一）格式要求
1、现金管理方案一律采取ppt格式，模版由各队自行设计。
2、幻灯片的文件名应为“代表队编号－分行名称－试题编号”，例如：“A03－吉林分行－07号试题”。
3、现金管理方案演示的时间为20分钟，请合理控制方案长度。
（二）结构要求
演示方案应至少包括以下七个部分内容：
1、前言；
2、客户需求简要分析；
3、执行概要（总体概括方案设计思路）；
4、详细方案描述；
5、项目实施安排、设想；
6、服务安排、承诺；
7、结束语。
（三）其他要求
1、应对客户情况做到客观、准确、全面的分析；
2、应注重方案的专业性、完整性和实用性，避免泛泛而谈；
3、应将我行现金管理产品与客户资金管理目标有机结合，避免简单的产品功能介绍和产品推销；
4、应注意可行性和合规性，有效防范经营风险，并注重收益性；
5、力求语言文字规范、格式美观、图文并茂。

现金管理方案设计 －10号试题
一、企业背景
J企业是xx跨国公司在中国设立的控股公司，负责统一管理xx跨国公司在中国投资的7家合资公司。xx跨国公司的主要业务包括：勘探与生产、油品、化工、天然气及发电和可再生能源，是世界上最大的能源公司之一，业务遍及全球近150个国家，雇员达12万多人。7家合资公司分布在中国的不同省份，其中油品销售公司拥有遍及我国250个城市的润滑油经销网络。xx跨国公司实行全球统一的现金管理，全球现金管理主办行是YY外资银行。xx跨国公司和YY银行已经建立了单一完善的系统连接平台，xx跨国公司对全球账户和资金的管理均通过这一平台实现，包括未开立在YY银行的账户。目前，xx跨国公司拟将全部在华企业纳入到全球现金管理体系，J企业为此已经建立了ERP系统，在企业内部已实现了与xx跨国公司全球现金管理平台的整合。
二、企业需求
1、J企业不再单独与境内任何一家银行建立系统连接，其所有的支付指令和账户信息均利用xx跨国公司与YY银行现有的全球现金管理平台进行传送。希望建设银行与YY银行共同为其提供系统连接解决方案。
2、xx跨国公司所有在华企业的付款统一由J企业打包经ERP系统发送给YY银行，YY银行再将需由建设银行执行的支付指令发送给建设银行处理。支付指令包括本外币付款、同城异地付款、电子付款与票据
（支票、银行汇票等）付款指令，请详细描述付款的处理流程。
3、J企业的ERP系统需要向7家合资公司提供详细的收款信息，除付款人名称、账号和金额等信息外，还需要提供订单号、交易种类代码（支付方式）以便实现ERP系统的自动处理。收款信息经ＹＹ银行传递给Ｊ企业的ＥＲＰ系统。请详细描述对各类收款方式（包括汇兑、票据、现金，要区分系统内与跨行、同城与异地）信息报告的处理流程。
4、要求我行对油品销售公司提供上门收款服务，各加油站（油品销售点）不开立银行账户，所收款项需当日缴存到油品公司账户。油品公司要求银行在缴款时提供加油站代码信息，以便于对各加油站进行明细核算。
５、Ｊ企业对７家合资公司实施零余额管理，７家公司的资金日终全部集中到Ｊ企业账户，７家合资公司资金不足时先通过内部融资方式解决，以降低财务成本。需要银行提供流动性管理服务方案，详细描述账户架构、资金流程等。
６、Ｊ企业ＥＲＰ系统每个工作日９：００前完成上一日的银行账户对账，需要银行及时提供完整信息及对账单，交易明细除户名、账号、金额等信息外，还需要提供订单号、交易种类代码（支付方式）等个性信息。对账单经ＹＹ银行传递给Ｊ企业。
三、答题要求
请根据以上资料为企业设计一套可供演示的现金管理服务方案，具体要求如下：
（一）格式要求
1、现金管理方案一律采取ppt格式，模版由各队自行设计。
2、幻灯片的文件名应为“代表队编号－分行名称－试题编号”，例如：“A03－吉林分行－07号试题”。
3、各队现金管理方案演示的时间为20分钟，请合理控制方案长度。
（二）结构要求
演示方案应至少包括以下七个部分内容：
1、前言；
2、客户需求简要分析；
3、执行概要（总体概括方案设计思路）；
4、详细方案描述；
5、项目实施安排、设想；
6、服务安排、承诺；
7、结束语。
（三）其他要求
1、应对客户情况做到客观、准确、全面的分析；
2、应注重方案的专业性、完整性和实用性，避免泛泛而谈；
3、应将我行现金管理产品与客户资金管理目标有机结合，避免简单的产品功能介绍和产品推销；
4、应注意可行性和合规性，有效防范经营风险，并注重收益性；
5、力求语言文字规范、格式美观、图文并茂。

现金管理方案设计 －11号试题

一、企业背景
K企业是一家在香港注册的连锁餐饮公司，企业拥有特许加盟体系，其收入主要来源于房地产营运收入、从加盟店收取的服务费和直营店的盈余三部分。房地产营运收入是指公司负责代加盟商寻找合适的开店地址，并长期承租或购进土地和房屋，然后将店面出租给各加盟店，获取其中的差额。目前K企业在境内已投资了16个项目，并不断拓展新的商业机会。K企业每年的项目收入为2000万元人民币。为节约管理成本，K企业在境内未设立办事机构，其项目管理和资金归集委托xx律师事务所处理，该家律师事务所目前是建设银行网上银行注册客户。xx律师事务所按月收取K企业应得收入并汇给K企业境外账户。
二、企业需求
1、K企业为了确保足额收回房地产营运收入，要求各租用店铺的加盟店设立专户，每周从营业收入中按一定比例预提租金缴存到该专户。K企业希望将加盟店的租金专户托管给银行，月末在加盟店和xx律师事务所对协议执行无争议的情况下，专户的资金一次支付给xx律师事务所。
2、直营店的销售资金扣除必要的日常支出后授权给xx律师事务所每日归集。
3、其他加盟店可以按照合同约定自行将加盟费交至xx律师事务所，银行需协助律师事务所管理加盟店的缴费情况。
4、K企业需要全面了解并监控加盟店和直营店的资金运转情况，需要银行每日提供各店铺的账户对账信息，由于此项工作较为繁重，xx律师事务所也不愿承担该项工作，需要银行提供解决方案。
5、xx律师事务所月末将归集的收入一次性购汇后汇给K企业，要求银行简化购汇流程并提供优惠报价。同时将购汇的明细信息协助提供给K企业，明细信息包括各直营店和加盟店的交费额、汇率等。
三、答题要求
请根据以上资料为企业设计一套可供演示的现金管理服务方案，具体要求如下：
（一）格式要求
1、现金管理方案一律采取ppt格式，模版由各队自行设计。
2、幻灯片的文件名应为“代表队编号－分行名称－试题编号”，例如：“A03－吉林分行－07号试题”。
3、各队现金管理方案演示的时间为20分钟，请合理控制方案长度。
（二）结构要求
演示方案应至少包括以下七个部分内容：
1、前言；
2、客户需求简要分析；
3、执行概要（总体概括方案设计思路）；
4、详细方案描述；
5、项目实施安排、设想；
6、服务安排、承诺；
7、结束语。
（三）其他要求
1、应对客户情况做到客观、准确、全面的分析；
2、应注重方案的专业性、完整性和实用性，避免泛泛而谈；
3、应将我行现金管理产品与客户资金管理目标有机结合，避免简单的产品功能介绍和产品推销；
4、应注意可行性和合规性，有效防范经营风险，并注重收益性；
5、力求语言文字规范、格式美观、图文并茂。

现金管理方案设计 －12号试题

一、企业背景
L银行是一家国外大型银行在中国上海设立的分行，截止到目前已在全国7省市设立了10家网点，主要集中在发达地区。L银行当前各项存款近500亿元，贷款300亿元，2014年营利3320万元。L银行随着业务的不断发展壮大，涉及的业务范围越来越广，由于自身网点设置有限，在结算服务方面不能满足客户需求，如签发出的银行汇票，大部分城市没有网点，客户使用不方便；跨行汇划业务，人民银行虽然投产了小额支付系统，因业务量有限，组包的笔数较少，支付人民银行汇划费用的成本过高。考虑到成本问题L银行在中国境内没有设立现金库房。L银行的资金头寸管理水平较高，只在建设银行上海分行开立了银行同业存款账户，用于与建设银行各项合作的资金清算。
二、企业需求
1、L银行需要建行证明具有满足其需求的能力。
2、L银行提出要通过专线与合作银行连接，所有汇划业务由合作银行代理汇划。
3、L银行希望利用与建设银行的系统连接为其跨国公司客户提供全球现金管理服务，将跨国公司在建设银行的账户纳入到全球管理平台，L银行要求建设银行提出在该模式下合作为客户提供收款、付款和账户信息报告服务的方案。请详述收款、付款和账户信息报告服务的流程。
4、L银行不具备银行汇票签发资格，希望可以代签建设银行的汇票，以更好地满足客户的票据付款要求。
5、L银行各地的网点通过建设银行当地的网点，存、取现金及每日存放现金实物，以减少现金营运的成本。
6、L银行表示可为建行在海外的客户提供现金管理服务，请建行提出合作方案。
三、答题要求
请根据以上资料为企业设计一套可供演示的现金管理服务方案，具体要求如下：
（一）格式要求
1、现金管理方案一律采取ppt格式，模版由各队自行设计。
2、幻灯片的文件名应为“代表队编号－分行名称－试题编号”，例如：“A03－吉林分行－07号试题”。
3、各队现金管理方案演示的时间为20分钟，请合理控制方案长度。
（二）结构要求
演示方案应至少包括以下七个部分内容：
1、前言；
2、客户需求简要分析；
3、执行概要（总体概括方案设计思路）；
4、详细方案描述；
5、项目实施安排、设想；
6、服务安排、承诺；
7、结束语。
（三）其他要求
1、应对客户情况做到客观、准确、全面的分析；
2、应注重方案的专业性、完整性和实用性，避免泛泛而谈；
3、应将我行现金管理产品与客户资金管理目标有机结合，避免简单的产品功能介绍和产品推销；
4、应注意可行性和合规性，有效防范经营风险，并注重收益性；
5、力求语言文字规范、格式美观、图文并茂。