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资金池服务
用有效的方式从多个子账户到主账户归集资金。
支持多级次的资金池，将资金从低级次的账户归集到上一级次的账户，最终归集到客户主账户。我们支持最多五个级次的账户结构。
开立在交通银行任何分支机构的账户均可以被纳入到资金池中。
在任何工作时间客户均可通过网上银行、主机互联系统发起资金归集，或者通过双方约定的方式由交行进行自动归集。
只要所有的账户都开立在交行，就能实现从子账户到主账户的资金即时归集。
票据池系统介绍
针对集团公司对其总部及其成员公司所持有票据进行集中管理和票据融资的需求而研发的一项创新业务。我行与集团公司签订票据池服务协议，将其所有的票据进行集中管理，在为其提供票据托管、委托收款、票据信息查询等常规服务的基础上，将票据池内的低风险票据予以质押，该质押额度与票据池保证金构成票据池总担保额度，集团公司总部及其成员公司共享票据池总担保额度，以票据池总担保额度作为担保为集团公司总部及其成员公司出具银行承兑汇票或申请质押贷款。
开新票/质押贷款
集团公司及其各成员公司可以异地申请入池质押、入池托管，共享票据池的总担保额度，以票据池总的担保额度为担保向我行申请开出新的银行承兑汇票
票据集中管理
提供票据代保管、委托收款、票据信息查询等服务
票据入池托管
集团公司及其各成员公司申请将其票据加入票据池进行托管，即由我行进行保管，到期办理托收。
票据入池质押
集团公司及其各成员公司申请将其票据加入票据池，并质押给我行，形成票据池的担保额度。申请入池质押的票据必须是经我行认定的低风险银行承兑汇票
票据出池
集团公司及其各成员公司申请将其在票据池内的票据出池并提回。对于已经入池托管票据的出池，只要客户向我行提出申请即可出池。而对于已经入池质押票据的出池，我行收到客户申请后，必须先审核该已入池质押票据的出池是否会影响票据池总担保额度，如果不影响，则将该票据解除质押后即可出池，否则不准出池。票据入池质押
新开票据/申请质押贷款
集团公司及其各成员公司申请以票据池担保额度为担保开出新的银行承兑汇票或申请质押贷款。我行收到客户开票/贷款申请后，必须先审核票据池总担保额度是否能够覆盖客户提出的新开票据的额度，若能够覆盖，则按照我行现行的银行承兑汇票的开票流程开出票据，若不能够覆盖，则要求客户追加保证金或提供新的票据质押入池以增加总担保额度。
票据托收
票据池内票据到期后，我行发出托收。入池托管票据到期后，由我行发出托收，托收款项直接转到客户的结算账户。而入池质押的票据到期后，由我行发出托收，托收款项转到我行内部户，先审核将该票据出池是否影响票据池担保额度，如不影响则将托收回来款项转到客户结算账户，如果影响则将托收回来的款项直接划到票据池保证金账户，并将该票据做出池处理。
票据池协议维护
票据入池
票据池保证金变动
票据到期托收和出池
票据池相关联机交易
其他改造内容
相关报表
客户经理根据客户提交的票据池业务申请，在法人客户营销系统中录入票据池协议（全球现金管理协议下），以明确协议中的主客户和成员客户关系、保证金账户，并核定每个成员客户的出票额度，最后将协议发送给票据系统保存。
对于池中票据到期托收，在主机建立票据池托收登记簿，由柜员指定托收款项入客户账户还是内部户账户，然后手工邮寄票据给对方行。对方行可以查询托收登记簿，按指定要求汇划入账。若是质押入池票据，托收行收到托收款项核销托收登记簿以后，还需要通过票据池出池交易判断票据池剩余额度是否足够，如果额度足够，则柜员将托收款项从内部户账户转入客户账户；如果额度不够，则将托收款项转入票据池保证金账户。
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