内控防案管理经验交流之一 支行行长篇
内控防案管理经验交流之三 支行管理篇
内控防案管理经验交流之二 部门管理篇
内控防案管理经验交流之五 营业经理篇
内控防案管理经验交流之六 客户经理篇
内控防案管理经验交流之四 网点负责人篇

摆正位置，正确处理制度与业务的关系

作为理财经理，在实际工作中怎样处理好存款与产品销售、业绩与风险提示、执行制度与客户维护等的关系是摆在每个客户经理面前的问题，如果我们把制度当儿戏必将酿成大患，有章不循、违章不纠，哪怕是一个小小的纰漏都会埋下风险，甚至酿成大祸，通过学习分析案例，对照我的实际工作，引起了我的高度重视，更激发了我的责任感。我抓住客户来网点办理业务的机会，主动与客户搭话，由聊家常慢慢引入正题，几次下来，通过我不懈的努力及真诚的话语，逐渐打动了她的心，客户不但留住了，因此我们还成了好朋友。实际工作中类似的例子很多，其实，只要我们能摆正自己的位置，明确岗位职责，坚定信念，不以人情代替制度、加强风险防范意识，就能处理好制度与业务的关系。

注重细节，严守核算风险和操作风险关
一是积极应对检辅、预警分析发现的问题，认真分析，并制定相应的整改措施，努力降低工作差错，针对今年反交易作为重点监控，要求营业经理每天在晨会上点评，对每月差错在周会上点评，对连续出现同样性质的差错要求责任人及反交易频繁的员工到我这里说明原因，分析主观与客观原因，最大限度降低反交易发生。今年，本部实行前中台分离，网点中的内控侧重点较以前有所不同，网点负责人多次召集人员商讨如何针对现状，做好各个岗位的内控工作，如差错的责任认定、凭证的交接环节等等。

落实信贷管理三项制度，有效提升信用风险防控能力
一是加强业务基础知识学习，利用周会、晨会时间加强对客户经理的政策制度学习和业务交流。二是加强不良资产的处置力度，在上级行的帮助和支行领导的正确引导下，通过多方沟通、协调，一季度成功收回不良贷款本息800余万元，支行公司贷款实现零不良，全行不良贷款为0.09%。三是加强现场检查力度。四是全面落实检查整改，检查中发现问题49个，全部落实了整改。对各检查发现问题及时传达到员工并落实整改工作。

深入推进业务流程再造，提高操作风险防范能力
1、改进运行管理手段。
一是结合本行实际，制定《运行管理专业考核评价办法》，从运行效率、运行质量、系统支持维护、运行内控建设、运行基础管理、运行队伍建设等六个方面对辖属支行（部）进行综合考核评价，按季排名通报，充分发挥考核评价在运行管理中的导向作用；
2、加大专业检查力度。
一是通过细化检查提纲、增加检查环节和突出检查重点等多种方式挖掘风险环节，控制操作风险，提高检查质量；
3、加强运行队伍建设。
一是通过对总会计实行了岗位轮换、认真组织总会计例会等方式，不断提高总会计业务知识水平和业务处理能力，强化对运行风险的控制；

重细节管理，强内控执行力，抓好网点内控防案工作
内控防案工作，贵在抓工作落实上认真，注重细节。
1、经常下网点调研、指导和检查管理工作，一年来，下网点调研、了解、指导工作25次，网点巡查13次，多次参加部门、网点的会议，与网点负责人、营业经理、员工谈心、沟通，了解员工的思想状况，帮助解决网点的问题，研究分析业务操作流程、提升服务、网点管理等工作措施。
2、抓好专项竞赛，先后组织“降低反交易率、降低差错率”、“合规操作标兵赛”等专项竞赛活动。
3、采取三个“强化”，进一步实施有效的监督检查。
一是强化管理人员履职检查监督。
三是强化专业检查监督。