制度执行，志在必行―—东湖支行2014年内控和案防制度执行年经验介绍

东湖独山港支行是当地县市最东边的一个集镇网点，远离东湖城区30公里，目前二项存款余额5.3个亿，当年存款新增3个亿，开立对公结算帐户95户，个人中高端客户350户以上，网点内控部管理基础工作扎实有效，在当今加快市场业务拓展的同时，东湖独山港支行只有一个目标：以外拓市场、内强管理为宗旨，坚持市场与管理二手一起抓，二手多要硬，明确市场业绩是第一要务，内控管理是第一责任，积极组织员工开展内控和案防制度执行年活动，对员工开展有针对性思想教育和相关内控文件学习，明确主题教育目的，并就相关问题进行反复交流。让每位员工都能真正体会内控和案防制度的重要性，学以致用，真正落实到工作中，切实加强运营风险管理，取得了较好的成效，保证了独山港支行安全经营无事故。

网点主管篇
独山港支行网点主管十分重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要而长期的工作来抓，在坚持业务发展与内控管理并重的前提下，注重网点营业经理现场管理与内控履职工作，要求员工严格按规章制度合规高效的办理业务。网点主管以身作则，强化内控优先，争做制度执行的带头人，努力提高网点业务素质和管理能力。我们的做法是：
防范风险隐患，提高制度执行力。
定期检查、反复交流。
严格执行查库制度、确保柜口现金与凭证帐实相符。
组织员工开展反洗钱工作。
督促员工明确来访人员核查与核对制度，对于来访人员做好各项交接登记工作，严格执行三证一陪同制度，此外还应对来访人员进行认真审核，严格控制不能随意开启二道门。就来访人员所问关于网点的安检设施问题要谨慎回答，明确各自的职责。
加快市场拓展力度。
积极开展网点防案演练工作。

员工篇
从理论上讲，制定严密的业务流程和相关制度对防范操作风险固然能起到不容忽视的作用，然而这些制度再严密也要靠员工去遵守。对于缺乏执行力的制度就行同一纸空文。与此同时，员工对业务、制度的了解和熟知程度对于案件的防范作用也是十分重要的。网点主管鉴于此，采取了一系列措施，培养员工的风险防范意识，提升员工风险防范能力。我们的做法是：
加强业务知识、新制度和重点案例的学习力度。营业经理每天利用晨会、周会等形式与员工一起学习《网点业务操作指引》以及内控和案防规章制度。结合多项业务的风险点与员工进行交流，疏理业务流程。
严格控制反交易，加强柜面风险防控。本网点结合实际情况，深入分析反交易原因。
认真做好各项安检工作。

营业经理篇
一个网点的营业经理如果具备出色的专业能力和综合素质，对于该网点的内控和案防制度的执行必然能够起到非常重要的作用。独山港支行的营业经理有着在市分行授权中心工作的丰富经验，业务知识较为全面，对内控和案防制度执行的理解更为深刻。具体做法是：
加强ATM机管理工作。
严格企业开户制度。
认真开展年检工作。
加强网点现金库存控制工作。
通过此项内控和案防制度执行年活动的开展，独山港支行的每位员工对内控合规制度都有了更深刻的认识，强化了合规操作意识，对支行不断完善内控制度，建立长效机制有巨大的促进作用。