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一、单项选择题（共12小题）
6、在企业年金计划中，参与企业年金计划的企业和职工与企业年金计划的受托人之间是何种关系？（）
A、委托关系 B、信托关系 C、代理关系 D、托管关系
7、以下关于企业年金理事会的哪一项说法不正确？（）
A、由企业代表和职工代表等人员组成
B、可聘请企业以外的专业人员参加
C、其中职工代表应不少于13
D、依法管理本企业的企业年金事务，同时可从事一定的营业性活动
8、我行从事代理保险业务的各级营业分支机构(简称代理机构)应取得中国保险监督管理委员会或其派出机构颁发的 。（）
A、保险兼业代理委托书 B、代理保险业务受托书 C、保险兼业代理许可证 D、代理保险业务经营证
9、在新账户体系下，要将财政收入由现行的就地缴库、集中缴库、自收汇缴三种方式，简并为哪两种方式？（ D ）
A、就地缴库和自收汇缴 B、就地缴库存和集中汇缴 C、直接缴库和自收汇缴 D、直接缴库和集中汇缴
10、财政部门在商业银行为自己或为预算单位开设的零余额账户，具体可分为哪两类？（ A ）
A、财政零余额账户和预算单位零余额账户
B、财政零余额账户和税收零余额账户
C、税收零余额账户和预算单位零余额账户
D、税收零余额账户和财政预算零余额账户
二、多项选择题（共12小题）
1、“银证通”系统的业务功能包括（ ）
A、外汇买卖类 B、开户类 C、委托交易类 D、资金结算类 E 、指定托管类
2、中国工商银行作为债券结算代理人，可为委托人提供哪些服务？（）
A、与委托人进行债券交易，包括债券回购和现券买卖；
B、代理委托人与市场其他成员完成债券交易；
C、代理委托人完成委托人债券交易的相关结算工作；
D、为委托人办理其债券的利息支付和本息兑付的相关工作；
E、为委托人提供银行间债券市场相关信息，提供市场分析、咨询服务；
3、客户可通过银证通系统进行以下哪些交易？（ ）
A、证券委托买卖和撤单 B、资金和股份余额查询 C、交易信息查询和证券信息查询 D、电话银行、网上交易 E、对帐、修改密码
4、我行法人人民币理财产品的发售遵循 的原则，各分行及发售网点应严格执行。（）
A、期次发行 B、规模控制 C、不限规模 D、先到先得 E、竞价而得
5、在委托资产管理托管业务中，银行作为托管人享有下列权利：（）
A、获得委托资产托管费
B、获得委托资产投资管理费
C、分享委托资产的部分投资收益
D、监督委托资产的投资运作，发现投资管理人指令违法的，报告委托人
E、法律法规及合同规定的其它权利
6、我国养老保险制度的支柱包括：（）
A、商业人寿保险 B、基本养老保险
C、补充养老保险 D、 职工个人储蓄
E、 职工股票、基金投资
7、根据《企业年金试行办法》的规定，符合下列哪些条件的企业才可以建立企业年金？（）
A、依法足额纳税
B、最近连续三年盈利
C、依法参加基本养老保险并履行缴费义务
D、具有相应的经济负担能力
E、已建立集体协商机制。
8、我行可在企业年金业务中担任的角色有哪些？（）
A、外部受托人 B、账户管理人 C、财产托管人 D、投资管理人 E、受托咨询服务
9、下列哪些行为属于我行代理机构在从事代理保险业务时的禁止行为？（）
A、擅自变更保险条款，提高或降低保险费率
B、代理再保险业务
C、兼做经纪业务
D、以我行及代理机构（即兼业代理人）的名义签发保险单
E、业务人员以个人名义或冒用代理机构名义私自与保险公司或其营销员挂钩办理业务，私自将手续费据为己有或私分手续费收入
10、财政国库管理制度改革要坚持“三不变”原则，这是指：（）
A、预算单位的资金使用权不变
B、预算单位设置的财政资金账户不变
C、征收机关设置的过渡性账户不变
D、预算单位财务管理和会计核算权限不变
E、 会计主体不变
三、判断题（共12小题）
1、银证通客户可持本人身份证、股东代码卡（沪、深）、同名银行活期储蓄存折及其复印件前往银行任一储蓄网点，填写《银证通业务申请表》、《银证通证券委托交易协议书》（投资者、证券、银行三方协议）办理开户手续。（√）
2、在债券结算代理业务中，委托人在中央国债登记结算有限责任公司开立的丙类账户实际上是代理人开立的甲类账户下的二级账户。（）
3、凡具有法人资格的企事业单位，均可在我行申请办理法人人民币理财业务。对于无法人资格的单位客户，则一律不得为其办理法人人民币理财业务。（ ）
4、企业年金基金的运营与资本市场（证券市场、债券市场）直接对接，政府通过金融政策调节企业年金的运作。（）
5、企业年金基金托管人发现投资管理人的投资指令违反法律、行政法规、其他有关规定或合同约定的，应当拒绝执行，立即通知投资管理人，并及时向受托人和有关监管部门报告。（ ）
6、委托资产管理托管业务中，证券公司与银行分别接受客户委托开展相应的资产管理和托管业务，客户的证券账户以证券公司名义开立，资金账户和银行账户以银行名义开立。（）
7、代理保险业务属于中间业务中的代理业务。我行在保险公司授权范围内代为办理保险业务，只收取手续费，不垫付任何资金，不承担任何保险业务产生的保险责任与纠纷。（ ）
8、财政国库集中支付改革中零余额账户的基本做法是在每日营业时，财政支出通过该账户进行支付，营业终了时，该账户与国库单一账户进行挂账处理，次日再清算。（）
9、财政授权支付即预算单位根据财政授权，自行开具支付令，将支出直接支付到收款人，包括工资支出、大额购买支出、转移支出。（）
10、财政直接支付即财政部门开具支付令，将支出直接支付到收款人或用款单位，包括小额购买支出、零星支出。（ ）
11、银关通系统实现24小时不间断运行，以方便进出口企业随时能够进行网上付税；企业资金在划转过程中我行将不收取任何手续费（√）
12、银关通系统预扣成功，企业的账户仍可查询到该笔金额；万一出现实扣不成功，税款连同利息会退还到企业账户。（）
四、简答题（共8小题）
2、简述企业年金的概念及其目的。
4、简述委托人通过结算代理人进入银行间债券市场可获得哪些方面的收益。
5、简述委托资产管理托管业务的概念。
答：是指证券公司、银行依据有关法律、法规和投资委托人的投资意愿，与委托人签订委托资产管理合同，证券公司作为受托投资管理人，把委托人委托的资产在证券市场上从事股票、债券等金融工具的组合投资，以实现委托资产收益最优化，银行作为委托资产的托管人，负责委托资产的保管、资金监控、交易监督、会计估值和绩效评估等，委托人享有委托资产的投资收益。
6、我行关于代理保险业务的财务管理规定有哪些
7、简述新的国库单一账户体系的构成。
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